商业保理相关法律法规汇总

2020-01-09

来源: 保理法律研究

导语：2015年是商业保理迅速发展的一年，随着经济的发展，市场需求的不断增加，作为中小企业融资新工具的商业保理一直受到政府的高度重视。与此同时，立法监管在2015年也迈上新的台阶，与商业保理相关的法律法规、地方性文件等也日趋完善。现将相关法律法规汇总，以供业界同仁分享补充指正一、与商业保理相关的涉外法律规范及相关规定序号名称发布日期发布单位1国际保理公约19880528国际统一私法协会2国际保理通

商业保理相关法律法规汇总汇编

2020-01-09

来源: 保理课堂

保理行业的迅速发展，有关商业保理的各项法律法规和各项监管政策也逐渐增多起来。为便于业界同仁查阅使用，现将近年来收集整理的与商业保理有关的规定汇总整编成册。本次汇编暂以时间为线索、时间以类型、地区、级别等方式进行分类整理汇编，待有新规出台时，将陆续更新修订。保理的实质是应收账款融资，但其核心法律关系和法律基础为通过合同约定进行债权转让，即将应收账款/债权变现。保理业务基于具体模式和场景的不同，还

商业保理法律业务浅析

2021-01-16

来源: 大成长春律师事务所

保理，是以债权人转让其应收账款为前提，集融资、应收账款催收、管理及坏账担保于一体的一种综合融资服务。它是由多方当事人参与，签署包括但不限于《保理合同》、《债权转让合同》、《采购（租赁、服务）合同》等多个法律文书而构成的复杂法律关系。随着商业保理在我国司法实践中的广泛出现，大量的保理法律纠纷案件也纷纷涌现，所以有必要研究、梳理一下保理法律关系，避免大家在司法实践陷入不必要的矛盾和纠纷。一、商业保理的

万波新形势保理业务法律风险的探悉

2020-11-25

来源: 商业保理专委会

引言2020年10月22日，第八届（2020）中国商业保理行业峰会暨第七届于家堡保理论坛在天津经济技术开发区隆重举行，多位领导及行业专家出席峰会，分享了他们对保理行业的分析、理解、判断和预测。商业保理专委会将陆续分享峰会主论坛及分论坛部分演讲嘉宾观点，敬请关注。以下为上海市金茂律师事务所执行合伙人万波发言实录（有部分修订删减）：我们这个论坛明显干货最多，刚刚还是挺有感触的。赵总刚讲了三个案例，问了

上海市最新商业保理监管,借款债权不得开展保理业务律师解读

2020-11-06

来源: 保理法律研究

2020年11月3日，上海市地方金融监督管理局发布了《上海市商业保理公司监督管理暂行办法》（以下简称暂行办法），继205号文出台后，作为商业保理第一批试点地区，也是我国商业保理行业发展最壮大的地区。本文将对本次暂行办法中亮点、不同点、重点予以分析。一、保理业务定义与范围1、业务范围本次暂行办法中对于商业保理业务的定义与《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（以下简称205号文）保

行业关注律师解读高压限息下,商业保理与融资租赁业务如何做

2020-08-29

来源: 保理法律研究

2020年8月20日，最高人民法院召开新闻发布会，正式发布新修订的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（以下简称《规定》），一经发布，整个保理和融资租赁全行业为之震动。盈科保理与供应链金融团队对《规定》进行了分析解读，并就该《规定》对保理、融资租赁业务的影响，以及保理公司、融资租赁公司的应对策略提出探讨。一、调整背景全球经济周期下行，加上新冠肺炎疫情对经济的巨大冲击，国内中小

租赁保理法律专递20200803

2020-08-06

来源: Learn租赁保理

本期看点1.天津二中院：医院设备售后回租业务中，租赁物所有权转让未经主管部门审批的，不影响融资租赁合同效力；2.全国人大：《中华人民共和国民法典》出台，应收账款基础合同约定禁止转让，该约定不得对抗保理商。本周案例——租赁某县人民医院、A融资租赁有限公司融资租赁合同纠纷（二审）审理法院：天津市第二中级人民法院案号：（2019）津02民终4331号【案情简介】2017年6月28日，A公司与某县医院签订

租赁保理法律专递20200727

2020-07-27

来源: Learn租赁保理

本期看点1.上海浦东法院：以著作权作为租赁物的合同，名为融资租赁实为企业借贷；2.全国人大：《中华人民共和国民法典》出台，有追索权保理业务中，保理商既可以向原债权人行使追索权，也可以向债务人主张债权。本周案例——租赁浩瀚（上海）融资租赁有限公司与上海皆悦文化影视传媒股份有限公司、程长仁融资租赁合同纠纷（一审）审理法院：上海市浦东新区人民法院案号：（2019）沪0115民初13365号【案情简介】2

租赁保理法律专递20200720

2020-07-20

来源: Learn租赁保理

本期看点1.上海高院：在有其它不利证据的情况下，仅凭租赁物发票、租赁物确认函等材料无法认定租赁物真实存在，法律关系名为融资租赁实为借贷；2.全国人大：《中华人民共和国民法典》出台，债务人收到债权转让通知后，原债权人和债务人不得随意变更基础合同。本周案例——租赁东航国际融资租赁有限公司、中建六局第三建筑工程有限公司与中国建筑第六工程局有限公司融资租赁合同纠纷（二审）审理法院：上海市高级人民法院案号：

租赁保理法律专递20200615

2020-06-15

来源: Learn租赁保理

本期看点1.无锡中院：保理商通过地方各类交易场所向公众融资的，认购合同无效，保理商需立即向认购者返还本息；2.全国人大：《中华人民共和国民法典》出台，应收账款债权人和债务人虚构应收应收账款的不得对抗保理人，但是保理人明知虚构的除外。本周案例——保理速锦商业保理（深圳）有限公司与胡秋英金融委托理财合同纠纷（二审）审理法院：江苏省无锡市中级人民法院案号：2019苏02民终5050号【案情简介】20

民法典对商业保理业务的影响

2020-05-29

来源: 保理法律研究

5月28日下午，十三届全国人大三次会议表决通过了《中华人民共和国民法典》，这是我国民事立法史上具有里程碑意义的重大历史时刻。本次民法典将保理合同作为有名合同纳入到合同编中，大大规范了保理业务的审判依据，进一步促进行业健康发展。盈科所全球合伙人、盈科全国保理法律专业委员会主任林思明律师自2003年起研究保理法律问题，在商业保理法律风险管理领域积累了丰富的实战经验，其所带领的盈科保理律师团队为全国20

租赁保理法律专递20200525

2020-05-25

来源: Learn租赁保理

本期看点1.南京中院：出租人未经催告收回租赁物的，构成根本违约，要求承租人支付剩余全部租金及相关拖车、律师费用的诉讼请求，法院不予支持；2.上海金监局：《上海市融资租赁、商业保理公司监管评级与分类监管指引》，规范企业经营行为，明确评级的参考要素、影响评级的事由及评级的后果。本周案例——租赁悦达融资租赁有限公司与王众秋融资租赁合同纠纷（二审）审理法院：江苏省南京市中级人民法院案号：2019苏01

听保理专家律师谈疫情之下保理企业的法律风险防范与控制

2020-04-19

来源: 保理法律研究

前一阵海外新冠肺炎确诊人数破200万大关，而国内每天也依然有零星的确诊新增数，企业、员工虽然陆陆续续复工复产，受疫情影响的经济也开始缓缓复苏。此次疫情对众多行业带来了巨大的冲击，在全球疫情可能还会持续一段时间的情况下，一般企业该如何在疫情之后重新转型，国家出台的一系列政策对保理公司的再融资的积极作用，以及保理融资到期的展期问题，以及应收账款到期没有办法及时回款，或者回款之后保理申请人没办法及时还款

国内商业保理业务的法律窥探三——国内商业保理融资的业务模式下

2020-03-05

来源: 融孚金融

作者：融孚资管团队在《国内商业保理业务的法律窥探（三）国内商业保理融资的业务模式（上）》中，我们对国内商业保理融资业务的基本业务模式进行了梳理，本文国内商业保理融资的业务模式（下）将对创新业务模式进行介绍。近年来，商业保理已经在医疗、房地产及物流等供应链产业领域大力发展，为更好满足企业资金周转需求，在上述商业保理融资的基本业务模式的基础上进行了创新。本文将介绍几种较为常见的国内商业保理融资业

盈科保理律师团队解读疫情对保理业务的影响及相关法律问题

2020-03-03

来源: 保理法律研究

田江涛律师解读疫情对保理业务的影响及相关法律问题疫情无情，人有情。当下，新冠肺炎疫情爆发，吾辈保理同仁守望相助，充分发挥供应链金融助力中小企业融资的优势，保障企业有序复工复产。为降低疫情对市场的不利影响，从中央到地方都发布各种政策，帮助企业缓解经营压力。但仍然有融资申请人和债务人因疫情影响，存在保理业务回款延迟等问题。针对国家当前疏解疫情的政策，保理公司应当如何响应；面对可能发生的业务风险，保理公

租赁保理法律专递20200302

2020-03-02

来源: Learn租赁保理

本期看点1.上海金融法院：原告作为债权人委员会成员，债委会会议纪要对其有法律效力，会议纪要中代偿与保证法律性质不同，故驳回原告全部诉讼请求；2.银保监会：《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》，监管指标对反向保理的影响大于正向保理，并对风险准备金和资本杠杆率提出明确要求。本周案例——租赁大唐内蒙古多伦煤化工有限责任公司、大唐国际发电股份有限公司与交银金融租赁有限责任公司融资租赁合

205号文后商业保理的融资渠道

2020-02-26

来源: 新链科技

205号文从正反两方面阐述了商业保理公司的融资方式，总结来看，商业保理公司试图通过私募、类资产证券化或吸收或变相吸收公众存款等方式来实现融资受限。具体而言，从正向来看，商业保理企业可以向银保监会监管的银行和非银行金融机构融资，也可以通过股东借款、发行债券、再保理等渠道融资。融资来源必须符合国家相关法律法规规定。一、股东融资股东融资主要包括股东借款（往来款）、股东通过信托贷款或委托贷款给保理公司提供

租赁保理法律专递20200224

2020-02-24

来源: Learn租赁保理

本期看点1.北京二中院：主合同约定仲裁，从合同约定法院管辖，未经仲裁直接起诉保证人的，法院不予支持；2.天津高院：《天津法院民间借贷案件审理指南（试行）》，明确2年内3次以上出借资金构成职业放贷。本周案例——保理綦建虹与深圳青山商业保理有限公司保证合同纠纷（二审）审理法院：北京市第二中级人民法院案号：（2019）京02民终10619号【案情简介】2017年10月10日，青山保理公司（保理公司）与耀

关于商业保理的十个法律问题,建议收藏

2020-02-19

来源: 毅洋finance

1✕商业保理：指债权人将其向债务人销售商品、提供服务、出租资产等产生的应收账款债权转让给保理商，从而由保理商向债权人提供融资、应收账款催收、应收账款管理、坏账担保等至少一种服务的商事行为。商业保理合同：指保理商基于受让债权人的应收账款债权向债权人提供融资等服务，为确定双方权利义务与债权人签订的合同。在现实中，很多保理商或者债权人对保理合同的内容定义表示很难看懂，闹不好还会产生法律纠纷，现整理出10

信用险项下保理融资的法律风险与防控措施

2020-01-12

来源: 安卓信用咨询

【分享在前面】今天的文章根据微信公众号：CITIC法律相关内容整理，这篇有关贸易融资法律风险及防范措施的文章，对于准备应收账款融资的国内贸易企业及商业保理的朋友们都可以看看。如果你也有文章推荐或者建议，可以在微信号atradiuscredit后台回复留言，谢谢：）来源微信公众号：CITIC法律作者：中信银行总行法律保全部日期：2014年9月9日出口信保融资业务中银行和保险的法律关系及法律风险有哪些

有关国内保理适用法律的思维方法

2020-01-12

来源: 贸易金融

田浩为（天津市高级人民法院原审判委员会专职委员）大家下午好！首先，感谢大会组委会给我提供了向大家学习和交流的机会。我向大家汇报的题目是：有关国内保理适用法律的思维方法。保理法律关系具有复杂性，而我国又没有对保理专门立法。因此，在现有法律环境下掌握正确的法律思维方法，对于正确处理国内保理纠纷，引导市场主体依法从事经营活动，具有重要意义。笔者经过调查研究,初步归纳了以下适用法律的思维方法，不妥之处请大