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张燕玲:应加快构建完善供应链金融机制
发布时间:2019-05-20     


导 读

中国供应链金融(商业保理)五十人论坛致力于打造中国供应链金融(商业保理)领域最具影响力的高端智库,是为政府决策与研究机构提供理论与实务参考、为行业发展提供学术和理论支持的高端学术平台。

中国供应链金融(商业保理)50人论坛主席、中国国际经济合作学会供应链金融委员会主任、丝绸之路国际总商会副主席、中国银行原副行长、中国人民大学重阳金融研究院高级研究员张燕玲女士于2019年5月19日参加2019中国供应链高峰论坛。

张燕玲表示,发展供应链金融,需要完善供应链金融的标准。从现实来看,我们需要规范哪些能做,哪些不能做。

此外,供应链金融是服务实体经济的需要。谈到供应链金融存在的潜在风险,她认为,当下供应链金融中还存在着非银行金融机构的竞争,缺乏政策监管支持,平台间缺乏一致的标准交换数据等情况。需要国家制定明晰的行业标准,规范行业行为。同时,还要注意对供应链风险管控的作出安排。

张燕玲呼吁,要构建和完善我国供应链金融的机制。供应链金融的本质是金融。应加快制定供应链金融的机制,确立相关规则和标准。

以下是发言实录

张燕玲:感谢主持人,非常高兴参加今天的会议。也有我的领导在这里,也是一个汇报,我觉得您提出这个问题特别好,就是我们现在如何加快和完善我国供应链金融机制,我想从昨天的会议和今天的会议,大家都会感到供应链和供应链金融的重要。那么,首先我简单的,不展开的从五个方面说必要性。

第一个从国际上来看,供应链金融这个理念在上世纪90年代就提出来了。迅速的发展特别快,进入21世纪,全球物流进入了供应链时代,发达国家从战略层面就对供应链进行了体系建设,2012年美国是第一个发布全球供应链国家安全战略,我们国家到2017年才发布。

那么,我当时是在国际商会银行委员会做副主席,所以我们那个时候就配合各国的情况就在研究供应链金融的产品,那么就制订了一个BPO,BPO就是银行之间为由信息流,物流、这几流产生的信息,然后在实时的提供金融服务。所以就是这样的意思,也是一个平台,有平台,然后金融机构介入,再把实体企业加进来。实际上BPO这个国际惯例就是做这个,他们去年要求我写文章介绍这个BPO产生经过,当时银行委员会很多人对WTO不满意,说这个WTO,现在还是在国际贸易,现在贸易已经是供应链,一定是用供应链概念,供应链的金融服务才能达到这个水平。我们金融业里面,保险有一条,人力不可抗拒发生了之后啥都不算了,无论在途的,用的什么结算方式,供货供到哪一层,就得停住了。所以就是从国际上来看,我认为您提这个问题,从国际上来看。

从我国来看,我刚才听了周主席讲,我们2017年制订了供应链目标,2020年就要形成一批适合我国国情的供应链发展新技术,新模式。基本形成覆盖我国重点产业的智慧供应链体系,培育100家左右供应链金融领先企业,重点产业的供应链竞争力要进入世界前列,中国要成为供应链创新与应用重要中心,那只剩1年了,我们回顾一下我们还有哪些差距没有达到我们提出那些目标。这是非常重要的。

我的第三个观点就是从现在的实际来看,我国的供应链金融,今天不说供应链了。因为这个题目主要是金融,供应链金融从实际情况来看,我们的高科技的应用,我们已经走在了世界了前列。比方说我们的现在不光是银行在做,现在起码4家有新金融,类金融、自金融加上银行四家在做,各有千秋。前段时间,银行比较沉得住气,也是在研究,也做得挺好。那今年开始,银行开始发力了,像我前段参加交易银行,还有供应链金融事业部这些银行现在都已经起来了。还有保理,租赁公司他们的保理业务,特别是反向保理。还有新金融,他们做得更活了,甚至包括票据都做了,还有核心企业的自金融,等于央企把以上都在做自金融供应链这块。从现实来看,我们需要规范,哪些能做,哪些不能做。绝不能再发生P2P的情况,也不能发生小贷的问题了。特别是现在这种情况下,一定是要重新按照我们说的:要完善供应链金融的标准。

第四个观点就是供应链金融服务实体经济,是服务实体经济的需要。一个是供应链金融解决了资金流入实体的问题,那么供应链金融需要场景,这个场景就是实体。中小企业,特别是在供应链强调核心企业竞争力,就是我们那个供应链竞争不是和原来的同业的竞争,是整个链条的竞争。我举个例子,比方说造飞机,或者高科技的东西,是整个链条的竞争。那么我们以前往往不注意这个地方,就是说你在你这个链条之上,像飞机有几千个零配件的支持的厂,供货商,4千多个。如果其中有一个出了问题,他的资金链断了,或者他借不到资金,这个供应链购就会出问题,有的现金流不足了,被追债了,那产品就会有问题了,另外供应链和供应链金融是贸易便利化的粘合剂,供应链金融是大宗商品供应链生态的催化剂。不展开了。

第五个观点就是供应链金融的风险,现在刚刚讲到了我国供应链已经走在世界了前列了。我们从品质,从我们高科技的应用,从我们数量都走在前面了,我想说一下国际上的供应链金融有哪些困惑,但是这个困惑也包括中国的,这是调查的结果。第一个困惑是我们说要了解你的客户,你的客户的客户。还有了解你的客户的业务和你的客户的文件,这是一个挑战,不展开了。还有我们内部政策,不是我们,是全世界内部政策不明确。还有非银行金融机构的竞争,还有缺乏政策监管支持,还有平台间缺乏一致的标准交换数据,我们现在都说大数据,可是你自己大数据是大了,可是有用的有多少,另外不能交换也等于没有用,就是国际上这个困惑占34%。还有合作不清楚,还有供应链金融解决方案缺乏规范的会计监管需求,这是全世界的。 那么防范金融风险,我们要放在首位,我感觉的是我们国家离国际上比较远,2016年我在国际商会做执委,我们通过一个文件,这个文件名称就是全球供应链标准定义就是对供应链金融标准顶一下的。这个标准定义不是我们国际商会做的,是5家,全球这5家顶尖机构银行商会委员会,还有SCI国际保理委员会,还有欧盟的银行的委员会,还有美国的委员会,这5家共同制订了供应链金融标准定义。我后来感觉到这东西对中国太有用了,我们一直说供应链金融,但是国际上的标准定义可以拿来参考,学习。后来用两个月时间,因为命名很难。为什么用两个月,大家对这个英文,怎么说。过去银行,银行直接说英文了。现在要翻成中文要把名字定下来。 以新闻发布会的形式把这个发出去了,没有版权,所以没有出书。这个定义和咱们国家定义差距太远,甚至那个定义根本没有的东西,在我们这上:比如票据,那上面没有票据的,咱们弄了上票,好多票,成了我们供应链金融主要的东西了,那么它的风险就值得我们怎么考虑到。

第二个供应链金融平台不透明。

第三个要有风险管控的安排,你做供应链金融,只要是金融,你的风险就一定要放在首位,不是有说风险不做,是你要认识这个风险,同时对这个风险从头到尾你都应该了解,用一种风险管控的方式解决了。一些例子也不举了。

我的第六个观点加快构建完善我国供应链金融的机制。供应链金融的本质是金融。因此我们要诚信、专业、要稳健,不能再犯以前那些金融创新的事物的错误。现在所有的重要会议都在提不能发生系统性金融风险,不能发生金融风险这是底线,所以我很担心我们有些机构内部没有防火墙,有的产品有套资,放贷的嫌疑。有的替代商业票据的,就是各种票,会不会产生信用的扩大的作用。还有就是金融科技的属于高风险的行业。现在很多这样的问题,问题的难点就是认定行为的性质难,认定合同的效率难,适用法律难的情况。从各类供应链金融的企业的平稳发展,比我刚才讲的四类还要多,这类供应链金融机构是稳金融的工作,我们国家职能部门,一直到各个商会,还有从事供应链金融的这些机构,应该有一个共识:就是现在确实是应该加快构建和完善和我国的供应链金融的机制了。一定要把一些规则,标准,业务的操作规则标准化定下来。还有就不说了。


(原标题:“张燕玲:供应链金融服务实体经济 应加快构建完善供应链金融机制”)

来源:财经网   

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