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干货:供应链金融发展现状及趋势分析
发布来源: 京曌智慧供应链 发布时间:2020-03-27
随着供应链金融成为金融业务布局的热点,各类企业利用自身资源充分开展竞争与合作,目前主要形成了商业银行主导、电商主导、核心企业主导、物流公司主导和互联网科技公司主导等类型。

一、供应链金融发展极为重要且正当其时

1.供应链金融是推动供给侧结构性改革的重要抓手

当前,我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。


实体经济的发展要求有与之相匹配的金融供给体系。伴随着国民经济的发展,我国规模以上企业应收账款净额已由2011年的近7万亿增加到了2018年的14.3万亿,同时,商业汇票签发量逐年稳步增加,对供应链金融业务需求日益迫切。

2.供应链金融是解决中小企业融资问题的重要突破口

据中国中小企业协会数据,截至2018年7月,我国的中小企业数量接近三千万家,

与此同时,融资难、融资贵问题制约着我国中小企业的发展。供应链金融从核心企业入手,从产业链入手,能有效解决中小企业的融资问题。

3.金融科技为供应链金融创新发展提供有力支撑

一是金融科技大幅提升经营效率。

二是金融科技提升风控水平。




二、供应链金融生态圈构成分析

1.供应链生态圈构成主体

当前,供应链金融参与主体类型呈现多元化特征,从角色定位来看,主要可分为四类:


一是资金的需求主体,包括核心企业和上下游相关企业;

二是供应链金融实施主体,行业龙头企业、电子商务平台、科技企业、物流企业纷纷参与到供应链金融服务领域;

三是风险承担主体,也是资金提供的主体,包括商业银行、信托公司、保理公司、担保公司、P2P公司等;

四是是平台服务提供商,主要包括配套的基础设施服务提供方,如区块链技术服务提供商、电子仓单服务提供商、供应链金融信息化服务商、行业组织等。

三、供应链金融发展趋势分析

1.供应链金融逐步从1.0向4.0进阶

我国在90年代末开始供应链金融的探索和尝试,经过20年的持续发展,供应链金融逐步从1.0阶段步入到4.0阶段

供应链金融1.0阶段是传统的中心化模式,为供应链上的其他企业提供金融支持;

供应链金融2.0线阶段,供应链中的资金流、商流、物流、信息流逐步从线下流通转向线上流通;

供应链金融3.0阶段;进入以平台化为特征的阶段。

供应链金融4.0阶段;产业互联网数字化的阶段



2.供应链金融呈现向智慧化、专业化、全程化发展趋势

一是与信息技术高度融合,推动智慧化转型。

二是专注重点细分行业,进行精准化管理。
未来,供应链金融各参与主体都将专注于重点细分行业,进行专业化管理。

三是建立深度信息联盟,开展全程化服务。搭建跨产业、跨部门、跨区域平台,并与政府、行业协会等建立深度联盟,打破“信息孤岛”。

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