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瀚亚研究丨你不知道的财富管理行业大趋势,高净值人群如何配置资产
发布时间:2018-05-14 00:00:00     


瀚亚积分商城

瀚亚积分商城于2017年12月正式上线以来得到广大用户的强烈反响和持续关注;2018年开始,积分商城将进一步升级,更多功能、更丰富的兑换礼品,敬请关注!


随着中国经济高速发展和民间财富的快速积聚,人们对于投资理财和资产配置需求近年来正呈现几何式爆发。数据显示,目前中国家庭财富全球排名第三,仅次于美国和日本。随着居民理财意识的增强、市场发展的成熟,中国财富管理行业正在由银行、券商、信托为主导的产品销售模式,逐步向替客户实现财富保值、增值和传承的服务模式迈进。


七张图表看清财富管理行业的大趋势



截至目前,中国大陆地区财富管理和资产管理机构数量有168,000+,到2018年末有望突破200,000。其中广东、上海、浙江、北京、江苏均已突破10,000家,合计占比超过58% ,行业区域集中度高,2013到2017年这个数据一直维持在52%-59%,整体变化不大。陕西、山西、云南、宁夏、西藏、甘肃、青海等省份/自治区现有财富管理公司数量不足1,000,排在末位。



其中广东、山东、河南、江苏与河北五个省份的关注人数数量最高,说明这些区域对财富管理行业知识及业务经验的需求度更高,对新模式、新技术与业务扩张的积极性更强,体现了这些地区的行业活力。


北京、上海地区关注数量只能位列第三档,一部分是因为相较其他省份人口较少,一部分是因为两地创新创业氛围高,财富管理行业Fintech概念已经普遍熟悉,对上述知识、模式的需求相对较低。


近年来,以中国为主的亚太地区私人财富增速领衔全球,中国市场财富管理需求高度景气,近期热销的“爆款基金”亦充分印证。此外,泛资管领域监管革新带来新的挑战与机遇,我们看好财富管理行业迎来大时代与新格局。


以中国为主的私人财富增速领衔全球

财富管理行业空间广阔


根据波士顿咨询发布的《2017年全球财富报告-财富管理数字转型,打造全新客户体验》,2016年全球私人财富总额达到166.6万亿美元,同比增长5.3%,其中,亚太地区增速领先全球,达到9.5%。


作为区域龙头,中国市场2016年私人财富增速达到13%,为亚太地区增长的核心驱动力。


波士顿咨询预计,2021年亚太地区私人财富总额将增至61.6万亿美元,对应2017~2021年CAGR达到9.9%,显著高于全球平均增速(6%),同时市场份额将升至约28%,且对全球增量财富的贡献比重达到约41%。


中国市场将成为全球财富增长新引擎,蕴含财富管理行业发展机遇。



新增财富驱动+储蓄比重较高

预计亚太地区财富管理需求将长期旺盛


从财富余额增长的驱动力来看,亚太地区约65%的增量源于新增财富,约35%为存量财富的投资增值,因而会产生更高的理财新需求。


从资产配置结构来看,目前亚太地区仍以储蓄(现金+存款)为主,达到24.96万亿,占比高达65%,而权益类资产和债券类资产合计13.44万亿,占比仅35%,显著低于全球平均水平(60%),相较于北美地区(86%)更是差距明显。



据贝恩咨询预测,2021年亚太地区私人财富规模将增长至61.6万亿美元,若对标全球平均资产配置结构水平(60%),权益类和债权类资产配置将增长至36.96万亿,是目前规模的2.75倍,考虑到财富管理机构的渗透率也将提升,我们预计以中国为龙头的亚太地区财富管理空间将增长到3倍以上。


未来,随着资产配置从现金、存款向权益及债券类资产迁移,我们预计对专业财富管理人的需求将持续旺盛。


收入增长+消费升级驱动

财富管理需求强势崛起


高净值人群及个人可投资资产规模持续增长,释放财富管理增量需求。



根据贝恩咨询预测,2017年中国整体个人可投资资产规模将达到188万亿元人民币,对应2006~2017年CAGR高达20%,远高于全球平均增速(5.5%)。此外,经济发展推动高净值人群数量和拥有的资产规模在过去十年间快速增长。


以可投资资产超过1000万元作为高净值人群标准,截止2016年末,我国高净值人群约增至158万人,拥有可投资资产总规模约49万亿元人民币,且过去十年CAGR分别高达24%、25%。


贝恩咨询预计,2017年末中国将有187万高净值人士并坐拥可投资资产共计58万亿元,且考虑2009~2017年,高净值人群通过专业机构管理的财富占比从40%以内提升到60%以上,未来财富管理增量需求将持续增长。


那么高净值人群都是如何管理财富的呢?


卖方炒股


2016年底的时候,独立经济学家马光远就曾说,“2016年是最好的买房窗口,2017年是卖房子,高净值人群应该减持房产。”这一预警已成为现实。


2017上半年的时候,李迅雷说:“现状是,富人在卖房,穷人在买房。”首富王健林就是这一现象最好的注解。


2017年以来,万达频上头条,原因是王健林将手里的76个酒店和13个文旅项目以631.7亿元的价格贱卖给了融创的孙宏斌。SOHO的潘石屹接连卖掉上海、北京两地3个项目。


其实这几年,李嘉诚一直抛售内地和香港的房产。这些地产大佬卖楼套现,这不正是一种信号?


布局股权投资


过去30年来,人们大都是靠房地产、低端制造业、挖矿挖煤等积累财富,今天我们会发现传统企业赚钱越来越难。


形成鲜明对比的是,VR、互联网、新材料、新能源等创新类企业崛起。中央政府大力支持高新科技发展,鼓励企业并购重组,这已经是一个股权投资时代开始的号召。与此同时,我们看到中国资本市场的建设已经势不可挡。


在富人圈,越来越多的人认识到股权投资的价值。他们或购买三方机构发行的私募股权类产品,或抱团去寻找一些优质的创业公司成为投资人。这两年,越来越多公募基金高管离职创业,纷纷成立自己的私募股权投资机构。据说,一些知名投资人旗下的私募股权产品根本不愁卖。


股权投资无疑将是未来的一大趋势。


增加海外投资配置比例


面对国内的严监管形势,高净值人群出于资产保值增值以及分散风险的考虑,普遍有意向进行境外投资。凭借政策开放、渠道多样化,高净值人群越来越多的开始放眼全球市场,“把鸡蛋放在不同篮子里”成为他们布局全球资产配置的投资理念。


贝恩公司(BAIN & COMPANY) 和招商银行联合发布的《2017中国私人财富报告》,显示高净值人群的全球资产配置意识正在增强。据公开信息显示,高净值人群布局海外保险的比例相对较高。


高净值人群进行财富管理规划,一般进行资产分散配置,将资产交给第三方财富管理平台进行合理的财富管理,让财富保值增长。大通全球,一个被老百姓誉为“值得信赖的财富管理平台”,多元化理财产品、专业的理财师,根据不同财富管理需求进行私人个性化的财富管理规划,让财富增长,让幸福增值。



瀚亚资本作为一家资产管理综合服务平台,一直致力于为高净值客户提供全面的"私人定制"财富管理解决方案。


目前,瀚亚资本已经建立以稳健与价值为核心的投资策略,构建投资、研究、市场、风控、运营和服务的综合管理体系,形成综合型资产管理公司的优势平台。旗下全资子公司拥有中国证监会颁发的基金销售牌照和中国保监会颁发的保险经纪牌照。


通过前瞻的视角、严格的风控手段和先进的资产配置理念,瀚亚资本以不断帮助客户实现资产的持续增值为目标,为高端客户提供全方位的资产管理服务。


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文章及图片来源:综合自网络


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