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关于国际金融理财师CFP,你可能还不知道
发布来源: 曾宇的教练咨询与培育训练 发布时间:2020-07-10

金融理财师的成长之路

The growth of financial planner




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2002年底,CFP持证人数达到73618名,其中33243名来自美国之外的国家和地区。为应对金融理财事业的迅速增长,需要设计一个新的结构,能让CFP称号成为真正的全球性称号。2002年10月,CFP委员会和国际CFP理事会组成了一个联合工作组,筹备成立一个新的机构——国际金融理财标准委员会(FPSB),以开展全球CFP认证工作。但有一点保留:CFP委员会将继续拥有美国的CFP称号并负责美国的CFP认证项目。









FPSB的任务是:通过制定和执行4E——教育(Education)、考试(Examination)、经验(Experience)和道德(Ethics)国际能力标准和道德准则,让消费者受益并提高全世界的金融理财业专业水平。每个国家的具体认证标准将根据各国的国内市场、监管水平和教育需求进行调整。经过两年的筹划,克服了重重困难,2004年11月的最后一天,CFP委员会与FPSB的法律协议正式签署。2004年12月1日,FPSB正式成立!它在当时代表的是全球17个金融理财会员组织。



随着FPSB在丹佛总部的大门对外敞开,很快又有6个国家和地区加入了这个大家庭:2005年中国(2004年中国以“准会员”身份加入国际组织,2005年正式加入);2006年印度尼西亚;2008年爱尔兰和泰国;2009年荷兰。随着中国和爱尔兰这两个成员的加盟,金融理财业在其40岁生日临近的时候,有力证明其正在进军世界各个角落。下面就让我们回顾东方猛虎——中国的加入历程吧。


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在金融理财运动的早期,中国正处于动荡的年代,计划经济下的GDP平均只有美国的10%左右。然而从20世纪70年代末一直到80年代,在改革开放政策的指引下,中国经济开始增长。随着政府管控放开,随着计划经济向混合经济转型,中国的氛围变的有利于金融理财事业扎根。


出生在中国、生活在北美的学者和专业人士——加拿大蒙特利尔麦吉尔大学(McGill University)的金融教授刘锋博士是播下第一批种子的启蒙者之一。由麦吉尔集团牵头完成的一份可行性研究中得出结论,银行雇员和管理人员存在更专业的金融培训的需求。


于是,时任中国人民银行副行长的吴晓灵女士邀请“中国金融业教父”刘鸿儒教授寻找能够产生金融理财专业资质的国际著名教育课程体系。刘鸿儒教授曾是中国人民银行副行长、中国证监会第一任主席,中国股票市场的创始人之一。经他的认可,并在经验丰富的银行家——蔡重直博士的支持下,一个小组成立并开始研究他们在美国参加会议和大学交流项目时听说过的CFP认证体系。


2004年,蔡重直博士和刘锋教授参加了FPSB(伦敦)的成立大会,该小组——现在构成了国际金融理财标准委员会(中国)FPSB(China)的前身——向FPSB提交了商业计划书,并在不久之后就开设了CFP的一个培训课程。



2005年6月,FPSB主席蒂姆﹒科奇斯(Tim Kochis)访华,在刘鸿儒主席的陪同下分别会见银监会刘明康主席、证监会庄心一副主席、保监会魏迎宁副主席以及银行业协会、证券业协会、保险业协会领导。


FPSB主席蒂姆﹒科奇斯回忆当时的场景时说“我们与中国人民银行及其他监管机构的高级官员们举行了非常正式的会议。我们坐在矮桌旁,身后是翻译,繁文缛节一样不缺。FPSB作为一个西方的产物希望表明与中国建立关系有多么重要,而中方希望通过派高级官员参加会议表明他们是多么重视这一进展。


中国引进金融理财的方法是:首先培训银行雇员的个人金融理财知识,这样银行就能把个人理财作为一个新的服务项目提供给客户。根据蔡重直博士和刘锋教授的说法:“我们联系了中国最大的两家银行——中国工商银行和中国银行。我们建议用180人共3个培训班来进行试验,我们必须快速准备教材、招募授课教师,包括会说普通话的有过教学背景并在金融理财执业方面有经验的2名台湾专业人士。


第一批培训班取得了成功。各银行对培训结果十分满意,又有300名学生被招进这一课程。然而问题很快就出现了:很多学员发现教程太难学了,而且是为期近一个半月的240学时的脱产学习。这些来自银行一线的员工,很难权衡工作与学习的关系,这造成了大多数机构很难派出人员来。针对这一问题,经过FPSB(China)的专家和领导们研讨,决定将240学时的课程分解为两个阶段:即108学时的AFP层次学习和132学时的CFP层次学习。这也就是CFP今天在中国的两级认证制度的由来。


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截至2019年12月31日,中国大陆CFP系列持证人总人数为238,090人,其中AFP持证人总人数为199,093人,CFP持证人总人数达到32,121人,CPB持证人为3,840人。据不完全统计,有超过5000万中国金融理财消费者享受到了CFP系列持证人的专业理财服务,平均每5个金融消费者中就有3人得到了CFP专业人士的理财服务。


截止目前,国际金融理财标准委员会(FPSB)这个大家庭已经拥有了27个国家和地区的成员。


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文稿由FPSB(China)张鹏根据The History of Financial Planning一书编辑整理。转载自:国际金融理财标准委员会



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拿下CFP国际金融理财师证书流程

要想获得CFP国际金融理财师证书,考生需要经过以下四个步骤:01培训合格申请人在获得了金融理财师(AssociateFinancialPlanner,简称AFP)资格之后,须完成CFP资格认证培训的学习内容,包括基础知识学习和案例学习两部分。具体内容包括:个人风险管理与保险规划、投资规划、退休规划与员工福利、个人税务与遗产规划、金融理财综合规划案例。培训合格后,将获得由现代国际金融理财标准(上海)

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