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一文看懂供应链金融产业链及优势特点
发布来源: 华辰洪福 发布时间:2020-01-03


中商情报网讯:近年来,随着赊销贸易在国际及国内的盛行,处于供应链上游的企业普遍面临资金短缺的压力及账期延长的困境。与此同时,随着市场竞争的日趋激烈,单一企业间的竞争正在向供应链之间的竞争转化,同一供应链内部各方相互依存程度加深。在此背景下,旨在增强供应链生存能力,提高供应链资金运作效率,降低供应链整体管理成本的供应链金融业务得到了迅速发展。

供应链金融是近年供应链管理和金融理论发展的新方向,是解决中小企业融资难题、降低融资成本、减少供应链风险等的一个有效手段。




供应链金融的定义:以核心客户为依托,以真实贸易背景为前提,运用自偿性贸易融资的方式,通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权,对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。

这种定义被概括为“M+1+N”模式,即围绕供应链上的核心企业“1”,基于交易过程向核心企业及其上游供应商“M”和下游分销商或客户“N”提供的综合金融服务。


【资料来源:公开资料】

供应链金融围绕银行和核心企业,管理供应链上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,将风险控制在最低限度。相比传统的融资模式,供应链金融在融资方面具有独特优势和价值。

(1)减少融资风险在传统的工业领域,由于产业链较长,在产业链上的中小企业通常会以赊账销售形式达成交易,因此会造成企业资金紧张,风险增大,而作为中小企业融资难度更大,因而导致整条产业链运行不佳。供应链金融在整条产业链当中选取核心企业作为信用担保,来为上下游中小企业提供融资服务。因为融资中不仅有核心企业作为担保还有实际的交易行为作为抵押,在融资方面,供应链金融会大幅度减少中小企业的融资风险,激活融资市场。

(2)降低融资成本传统中小企业融资大部分通过银行间接融资。通过供应链金融和互联网相结合的方式,不仅可以破解融资信息不对称难题,而且把投资人和中小企业通过产业链直接链接起来,进行直接融资,盘活资金量,让中小企业得以以较低的成本获得融资资金。

(3)提高融资效率中小企业在供应链中长期处于从属地位,且经常遇到资金短缺的问题,导致中小企业常需要融资来缓解经营压力,而且融资要求的时效性较高,持续周期较长。供应链金融可以把供应链全局的资金盘活,大幅度提高资金的使用效率,提高中小企业的融资速度。



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来源:证券时报

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