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重磅!苏州金融风险大数据监测预警平台正式上线
发布来源: 苏州金融资产交易中心 发布时间:2018-08-15

如何更好地维护区域金融生态环境,帮助更多百姓守住自己“钱袋子”?8月14日,苏州金融风险大数据监测预警平台正式上线运行,充分利用互联网与大数据等手段,对苏州全市1.9万余家投资理财类企业实现系统化监测,更好、更快、更及时地发现和处置非法集资风险。

有了这个平台

想耍心机的投资理财公司将无处遁形,

苏城老百姓的钱袋子更安全了!




由市金融办牵头

市公安局协作

苏州企业征信公司建设的

苏州金融风险大数据监测预警平台

究竟有啥用?



筑牢金融安全防线,关键是相关风险要发现在小、处置在早。近年来,苏州部分类金融机构打着高收益理财、“互联网+”等旗号从事非法集资等金融诈骗活动。这些企业往往初期规模较小,但依托互联网等渠道发展较快,参与人群多、涉及地域广、隐蔽性强,一旦爆发非法集资案件,对苏州社会秩序和金融秩序都会造成巨大的负面影响,地方金融风险防控面临着前所未有的挑战。



传统的监管方式由于风险甄别与量化工具不足,一般通过群众的报案与投诉才能掌握线索,无法做到批量企业的提前预警与及时防范,一旦出险往往损失巨大,严重危害社会稳定。


市金融办从解决发现难、识别难的痛点出发,自2016年末起,启动了苏州市金融风险预警平台的研发工作。在市公安局、人民银行等的支持下,承建单位苏州企业征信公司抽调骨干力量全力推进,经过一年多的努力,成功建成了苏州金融风险大数据监测预警平台。



该平台实现了苏州大市范围1.9万余家投资理财类企业的系统化监测,具备风险监测预警、全息信息查询、举报分析等三大模块,构建了关联图谱模型与非法集资风险模型,计算风险指数,及时将高危企业、重点监控企业名单推送给主管部门,实现了金融风险智能化监测的初步探索与尝试。


“预警平台充分依托地方企业征信平台数据资源,通过互联网爬虫技术,汇集了全国范围企业的工商、法院、招聘、舆情和政府自有数据信息2亿余条,依靠对企业资本背景、关联关系、扩张路径、人才招聘、诉讼举报、政府信息等海量数据的清洗、整合与碰撞,让一条条数据化成直接明了的‘语言’。 ”


市金融办相关负责人介绍,平台运用关联图谱模型,可以及时分析出企业股东与实际控制人的背景和资本实力,识别企业错综复杂的股东、投资与任职关系,洞察企业的扩张速度与衍生路径;通过风险指数模型,还能及时计算风险分值,“这就为评估类金融企业依法合规的一把标尺,能够有针对性地找出问题突出的地区、企业并实施全面监测,这样的智能识别、精准画像,让非法集资企业无处遁形。”



>50分,列入重点监控企业——平台发出风险提示,由当地处非办进行核查约谈

>60分,列入高危企业————市处非办联合公安机关等进行专项处置


不用再担心传统监管方式的不足,也不用再单一依靠群众的报案和投诉,通过“平台”科学的预警能力,重磅打击非法集资,实现对其风险的早发现、早处置,筑好可靠的“安全防火墙”!


据透露,今后,通过平台的分析画像和全天候、准实时监测预警,对发现的高危企业,按照处非机制的要求,由地方政府及相关职能部门开展核查和处置,将实现风险防范的关口前移,形成非法集资风险的“监测预警—处置反馈—持续监测”闭环管理。


金交君提醒:除了依靠苏州金融风险大数据监测预警平台为我们牢筑的“安全防火墙”之外,市民们也要时刻谨记远离非法集资!

非法集资以高息为引诱,通过亲朋好友相互介绍,以“能人”、“知名企业”、或“高回报项目”名义,打着领导支持关心的幌子,吸引群众存款。非法集资不受法律保护,参与者损失惨重,甚至血本无归。


如果发现某家机构存在非法集资行为,果断举报!!


根据市政府日前出台的《关于印发苏州市非法集资举报奖励实施办法(试行)的通知》,对积极举报的市民将给予一定奖励。举报 12345



稿件来源:苏报融媒 综合


苏州金交中心

作为苏州唯一的国有背景金融资产交易平台,苏州金交中心旨在进一步完善苏州创新金融服务支撑体系,实现区域资本市场与金融产业的有效链接,提升苏州地区金融资产流动性,促进金融资源优化配置,为合格投资者创造投资价值,营造苏州金融发展新优势,更好地服务苏州经济转型升级。截至今年3月底,平台已完成超过150亿元的交易量。


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