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供应链金融精华全解析(下)
发布时间:2018-01-17     

供应链金融精华全解析(下)

-供应链金融产生背景-

作为供应链贸易中的一个重要组成部分,资金流贯穿供应链系统经营和管理的全过程。

在一般供应链运营中,原材料的采购、加工最终到销售,牵涉各环节企业的资金支出和收入,由于支出和收入的发生存在时间差,因此形成了资金缺口。

一般在企业下达订单和接收货物之间存在资金缺口,在接收货品到完成销售之间存在资金压力,同时库存管理也需要资金支持。

此外,在销售产品与下游客户支付货款之间也存在一定的资金缺口,而在接收货款与实际接受现金之间存在现金转换周期,或对企业现金流产生不利影响。

因此,基于业务开展过程中存在资金缺口的情况,供应链金融应运而生。

-供应链金融操作模式-

为缓解经营中各阶段出现的资金缺口问题,供应链各节点参与企业通常采取更加有效的支付手段。

根据企业规模大小不同,所形成的支付效果不一,具体来看主要有三种操作模式:

(1)延长支付:一般发生在下游客户较强势、供应商较弱势的交易情况下。

例如大部分生产制造型客户通常要求30天到45天的账期,有利于下游客户资金运转,但对上游供应商形成较大资金压力,同时加大供应商融资成本。

(2)提前支付获得折扣:下游客户若能提前支付货款则在一定程度上解决了上游的资金问题,便可获得较为优惠的交易价格。

由于在国际贸易中要求报关价格需与实际交易价格一致,涉及较为复杂的手续,因此该种模式多适用于国内供应链贸易业务。

(3)合作性仓储管理:在买卖双方共同确定的框架下,供应商承担在下游企业仓库中货物的库存管理,当货物被下游客户使用时才进行货权转移。

一方面减少下游客户资金占用,保障及时供货,一方面有利于供应商合理规划生产,避免库存积压或空滞,同时掌握客户信息。但对于供应商而言,资金运转效率较低。

上述状况反映出供应链运作过程中的系列资金问题。因此,合理解决资金流问题,并使之与商流、信息流和物流进行有效整合是供应链贸易运作的核心基础。

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