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网利宝违规放贷,信广立诚贷涉嫌自融自担保,金投手逾期,连资贷+米金社+付融宝+小油菜+米缸金融
发布来源: 长沙立星 发布时间:2017-11-10


以下舆情由星评大数据全网抓取,供投资者参考。

 

1.信广立诚贷——我有一堆疑问,来听听大伙的意见

 

网友爆料:借款人高世峰(身份证号:230 ****)是黑龙江御林宝生物科技有限公司执行董事,而这家公司的全资股东竟然是信广投资管理集团有限责任公司,而信广立诚贷就是信广集团旗下的平台。

 

平台自始至终总共就五个原债权人,分别是上海毓川融资租赁有限公司、高**(身份证号: ******)、崔**(身份证号: ******)、吴**(身份证号: ******)、钟*(身份证号: ******),通过四个个人 的身份证信息能看出两个哈尔滨人,两个佳木斯人,而信广集团的董事长林学思好像也是佳木斯人,看网站介绍他在那边还有实体产业。

 

平台前期发的融资租赁标的原债权人(融资租赁公司)上海毓川融资租赁有限公司,该公司原法人林学思和原监事张莉丹同为信广集团的法人及监事,后变更为陈森和石丽。

 

第一家融资租赁借款企业(宁波凯捷生物科技有限公司)与该融资租赁公司签订融资租赁合同的日期为2015年11月9日,融资租赁标首次在平台发布的日期为2015年11月20日,而该融资租赁公司法人及监事信息变更日期为2016年3月8日(林学思和张莉丹变更为陈森和石丽),那就是说该融资租赁标在平台发布时上海毓川融资租赁有限公司的法人就是林学思,监事就是张莉丹,如果这里的林学思和张莉丹和信广集团的林学思和张莉丹是同一个人的话,那么上海毓川融资租赁有限公司与信广立诚贷就同属于信广集团旗下公司。

 

融资租赁标,查一下发标记录,就会发现平台标的总共涉及三家企业,分别是宁波凯捷生物科技有限公司、佳木斯忠旺炭业有限公司(现更名为:佳木斯忠旺新能源科技有限公司)、黑龙江红兴隆农垦东平粮食有限公司。宁波凯捷生物科技有限公司企业信誉极差,且在经营方面存在诸多问题,可以说资质很烂,该公司是法院公布的“失信人”,被法院执行案件涉案金额超千万,涉及多起诉讼案件(均为被告),因税务问题被行政处罚2次。2017年6月27日,三家公司都发生股权变动,新增股东:北京同富盛通资产管理中心(有限合伙),其中在宁波凯捷生物科技有限公司现已退出,其他两家仍为股东,而北京同富盛通资产管理中心的法人及股东为信广银汇基金管理(北京)有限公司,信广银汇基金为信广集团全资子公司,法人及监事同为林学思和张莉丹。

 

2016年9月至2017年7月,三农标及车押标担保公司为黑龙江省宏金典投资担保有限公司,该公司涉及多起借贷纠纷案,2016年10月(与平台的担保业务尚未结束)被法院强制执行,执行金额1600余万元。2017年7月至今,三农标及车押标担保公司更换为黑龙江省鼎坤担保有限公司,该公司成立于2012年1月,实缴注册资本仅为100万元,在2017年6月底到7月初,该公司相继变更了经营场所、股东、法人及注册资本 ,随后便开始为平台三农标及车押标提供担保。平台对三农项目的描述中关于“抵押物”的描述中关于土地经营权在协议中没有体现。

 

2.金投手提现4天了!还没到帐!

 

网友爆料:11月6日早上发起的提现,到今天11月9日下午还没到帐,前几天跟客服联系,客服的回答是财务忙,没有时间处理打款。经不停地追问,今天又说企业没还款,并且没有日期,平台也不发逾期公告,都是在拖延时间!

 

3.网利宝

 

网友爆料:网利宝的车标还有多辆车一起抵押(业务综合授信为100万元,其中担保人为全部贷款承担无限连带责任担保,还有别克牌SGM7240EAAB 宝马1997CC轿车WBASZ610两辆汽车为该笔贷款做抵押担保,别克牌SGM7240EAAB市场价值为12.2万元 宝马1997CC轿车WBASZ610市场价值为39.37万元;担保车辆安装了多个GPS跟踪24小时监控,借款企业和担保人都做了实地考察,稳定的收入支持还款外其法人及担保人名下还有固定资产价值80万元)。通过网利宝项目发现,近期有几笔房抵业务,房屋为北京的,而所披露的借款人企业是湖北武汉的,有点不符合逻辑,并且成立年限大多为2017年,注册资本还有50万的,借款金额100万,并且房抵资料也未提供,注册资本50万的项目分别于9月28号、29号、9月30号、10月11号借了4笔分别100万,100万,28万,100万攻击328万,披露的房屋在北京昌平区面积112㎡,均价3.9万,估值438万。目前网利宝重新开放了债转操作。

 

深圳投资人见面会预安排,投资人印象:1)网利宝涉及资产由合作机构提供,但并不披露具体信息,风险辨识度低,资产比较乱,包括车贷、房贷、企业过桥等,部分金额过大,存在拆标现象;2)网贷之家的分疑是内部刷分,正常人一看就知道,很明显,标假标居多,仔细观察应该能看出来,拆分标严重,拆分后想什么时候发什么时候发,发标完全看心情,造假严重,周末节假日不回款,不补偿,客服素质低。

 

网利宝整改期内顶风作案:个人借款额超限数十倍,信披不透明,网利宝(北京网利科技有限公司)今年5月份曾为一借款人提供了730万元的房产抵押贷款,这一数字超相关规定限额数十倍,且超限情况并非孤例。网利宝方面则向中国网财经表示,今年3月份收到北京市网贷整改小组下发的《合规整改通知书》,并立刻对借款超额等不合规业务进行调整。但实际上上述项目就是在其接到整改通知后发布,顶风作案嫌疑明显。今年5月份,网利宝平台为33岁四川民营企业总经理王某累计发布8个标的,借款金额为100万元或30万元,年化利率均为12.5%,累计借款730万元。另外还为43岁广东民营企业经理陈某发布6个标的,单个项目借款金额为100万元或50万元,期限为24个月,利率为12.5%或12.5%+0.5%,累计借款550万元。

 

4.平台资金净流出

 

连资贷:昨日成交量2051.41万元,贷款余额39497.74万元,资金净流出1202.84万元

 

米金社:昨日成交量926.23万元,贷款余额34784.18万元,资金净流出1702.81万元

 

付融宝:昨日成交量483.02万元,贷款余额364174.99万元,资金净流出922.03万元

 

小油菜:昨日成交量357.52万元,贷款余额50307.03万元,资金净流出1280.06万元

 

米缸金融:昨日成交量272.26万元,贷款余额297899.51万元,资金净流出1799.06万元




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