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解读融资租赁法律关系
发布来源: 广东嘉银融资租赁有限公司 发布时间:2019-12-20

,融资租赁是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的业务。


最基本的融资租赁交易结构涉及出租人、承租人和出卖人三方主体。涉及两种基础法律关系,即出租人与承租人之间的融资租赁法律关系以及出租人与出卖人之间的买卖法律关系。



如上图所示,最清晰的三方关系,便是我们常说的融资租赁中的“直接租赁”模式。


与之略有不同的另一种模式,称之为“售后回租”模式,即出卖人和承租人系同一人。简单说,便是承租人将自有资产卖给出租人,又以租赁的方式租回,解决短期内流动资金不足的问题。


实践中,承租人多为具有融资需求的中小微企业,一旦经营状况欠佳,易因信用违约被告上法庭。一旦涉诉,法院会优先审查该合同性质,即是否具备“融物”+“融资”的双重属性。部分被告为规避更高额的违约金和逾期利息等,常以实为借贷法律关系进行抗辩。一旦出租人等无法证明己方主张或出现重大瑕疵,该合同便可能被认定为“名为融资,实为借贷”


当前,关于融资租赁纠纷案件审理的主要依据是《中华人民共和国合同法》第十四章及2014年3月施行的《最高人民法院关于审理融资租赁合同纠纷案件若干问题的解释》(以下简称《解释》)。


《解释》第一条规定,人民法院应当根据合同法第二百三十七条的规定,结合标的物的性质价值租金的构成以及当事人的合同权利和义务,对是否构成融资租赁法律关系作出认定。


在此背景下,标的物即“租赁物”成了核心要素,是融资租赁法律关系成立的前提要素。部分业内人士通过大量实践,将适格租赁物的性质特征归为以下三点:

(1)真实存在且能够特定化;

(2)本身价值与转让价款无明显差异;

(3)所有权具有发生移转之可能。


实务中面对层出不穷的新业务类型,如何结合《解释》第一条规定理解上述三点,法官对此有一定的自由裁量权。








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