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供应链金融将为“一带一路“融资加砖添瓦
发布时间:2019-05-29     


背景

2013年9月和10月习近平主席分别提出建设“新丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”的合作倡议。5年多来,130多个国家和国际组织同中国签署“一带一路”合作文件;2015年,受全球经济增速放缓、有效需求不足等影响,中国与“一带一路”沿线国家的贸易额及占总贸易的比重也在2015年出现了下降。

 但是,2015年以来,我国与“一带一路”沿线国家不断深化经贸合作,贸易额在逐渐回升。 2018年中国与“一带一路”沿线国家的货物贸易进出口总额达到了1.3万亿美元,同比增长16.3%,占货物贸易进出口总额的27.4%。

图 1:2011-2018年中国与“一带一路”沿线国家商品贸易情况


数据来源:Wind,辉腾商学院

“一带一路“为什么需要供应链金融?

从贸易主体看,出口贸易中民营企业占主体。2015年以来,我国与“一带一路”沿线国家经贸合作不断深化,贸易额逐年增加。其中,民营企业与“一带一路”国家的进出口总额占比最大,2017年为6199.8亿美元,占中国与“一带一路”国家贸易总额的43.0%。民间资本在“一带一路”建设中有着不可替代的作用。

图 2:2011-2017年按贸易主体划分与“一带一路”沿线国家贸易情况

数据来源:wind,辉腾商学院

从投资主体来看,私营企业占比最高。从投资主体来看,2007-2017,中国对“一带一路”沿线国家的投资主体从以国企为主逐渐向以私营企业为主过渡。

图 3:中国对“一带一路”沿线国家投资主体


数据来源:Wind,辉腾商学院

由前面分析可以看出,随着“一带一路”建设深入推进,民营企业赴海外投资的步伐日益加快,民间资本在“一带一路”建设中正发挥着不可替代的作用。

然而目前中资银行“一带一路”沿线地区的网点覆盖水平仍落后于国际先进同业。因此,我国企业“走出去”,尤其是民企更容易遇到融资难等问题

其中一个重要原因就是,民企存在抗风险能力弱,抵押担保相对不足等特点,造成其“走出去”的风险暴露相较国企要大得多,金融机构出于安全性和自身利益考虑,常常“不敢贷”,也“不愿贷”。在这种情况下,银行往往倾向于做一些民企内保外贷的融资业务,或是低风险的完全现金保证下的非融资性保函和信用证业务。

供应链金融有助于解决“一带一路”融资难问题

中央财经大学商学院供应链与运营管理系主任、副教授耿勇表示,“一带一路”倡议的推进,既是国际制造业的合作与发展,也是国际贸易的合作与发展,更是金融的合作与发展,这一复合生态的形成离不开产融结合(产业和金融)。而供应链金融是产融结合的生态系统,是区域经济发展中产业创新与金融创新有机融合的载体。不管是对于国际发展战略布局,还是国内转型战略与进程,供应链金融都恰逢其时。

首先,供应链金融通过融入到供应链的产、供、销各个环节,深入参与供应链管理,借助大数据、区块链等金融科技,对一笔交易进行账本溯源,保证数据和交易的真实性,有助于提高金融机构的风控水平。

其次,供应链金融和传统金融不同,关注交易更多于关注企业主体的性质。供应链金融将作为传统金融服务的补充,完善供应链中中小企业和民营企业的金融服务。


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