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供应链金融中标准业务模式的风险防范
发布来源: 凌云律师 发布时间:2020-10-20



中国银保监会于2019年7月11日发布的《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(银保监办发〔2019〕155号)中有明确的定义,供应链金融是指,依托核心企业,基于真实交易和四流信息,为供应链上下游企业提供一揽子综合金融服务,包括融资、结算、现金管理、信用保险等。供应链金融中的标准业务,通指货到付款的业务,具体详见如下内容:




一、标准业务模式








二、供应链金融标准模式下的重要风控点




1、如何确认核心企业?

一般认为央企、大型国企、上市公司等是核心企业,其分公司也是核心企业,其子公司在母公司提供保证担保时也可视为核心企业。

2、如何确认货流的真实性?

可核实供应商的运输环节,如运输单据等;必须核实核心企业出具的收货单、验收单、结算单等原件是否真实;同时要定期或不定期到现场监督收发货及货物的流向情况。

目前,已经有供应链金融公司走在最前沿,借助区块链的技术开发出了线上化的供应链金融服务平台,可以通过线上化核实贸易的真实性及放款,大大降低了人工成本,促进供应链金融不断向前发展。、

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