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监管11月开出罚单近400张银行业140人被重罚,工行违规办理虚假贸易融资被处罚330万元
发布来源: 尚财智丰 发布时间:2019-12-14
11月,银行业强监管继续加码。据不完全统计,今年11月1日至11月30日,银保监系统共开出罚单近400张,平均每日开出13张。针对银行业的各类违法违规乱象,各地银保监局共开出罚单282张,涉及到的银行机构将近140家,对机构和个人累计罚款金额高达5325万元。

违规主要表现在几个方面,一是内控管理不到位;二是违规发放贷款;三是违规办理票据业务。其中,贷款业务违规表现得最严重,与此有关的罚单大约有150张。贷款业务违规主要源于贷款“三查”制度落实不到位,贷前调查不尽职,以及贷后管理不到位。而贷款资金被挪用的问题也比较严重。


 


1、地方中小银行是重灾区违规贷款是主要原因

地方城商行、农商行成为11月监管罚单“收割”的主力军。郴州农商银行、安徽金寨农商银行以及浙江民泰商业银行杭州萧山支行均因贷款相关业务违规问题领到了为数不多的几张百万级罚单。
2、国有大行被罚主要原因在信贷资金被挪用
国有大行方面,工商银行各分行共领到了17张罚单。其中,工商银行十堰分行因违规办理虚假贸易融资被湖北银保监局处罚330万元,领下了11月的最大金额罚单。此外,建设银行、农业银行也因投融资顾问服务收费质价不相符、信贷资金被挪用等问题收到了多张罚单。

3、涉房信贷相关业务违法违规行为明显减少,仍有多家银行再次“踩雷”。

建设银行阿克苏地区分行因贷后管理未尽职,未对上级行发现违规流入股市、房地产公司的信贷资金及时采取措施等行为共计被罚20万元;宣威市农村信用合作联社因违规牵头发放房地产业社团贷款且形成风险等行为共计被罚125万元。
4、罚单开出的地区分布主要地区
从罚单开出的地区来看,湖北、安徽、江西、云南以及河北等省份的监管机构开出的罚单较多。其中,蚌埠银保监分局一天内开出了9张罚单、抚州银保监分局一天内也开出了8张罚单,对当地银行系统的违法违规行为重拳出击。
5、监管部门对银行业相关责任人和管理人员也处罚也相当严厉
11月开出的罚单中,有110名相关责任人被处以警告处分,14人被取消高级管理人员任职资格1-6年不等,6人被处禁止从事银行业工作1-10年不等,另有10名相关责任人被终身禁业。



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