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产业端的供应链金融风控思考与实践
发布时间:2019-05-29     

中国人民大学商学院副教授宋华对供应链金融的定义是这样的:“供应链金融是一种立足于产业供应链,并根据供应链运营中的商流、物流和信息流,针对供应链参与者而展开的综合性金融活动。“

 

场景化是供应链金融服务的核心要素,脱离了场景来谈供应链金融是不现实的,也很容易就会导致系统性风险的发生。


无论是互联网金融还是供应链金融,风控都是最核心的部分。如何基于产业供应链来做好供应链金融风控一直是大家特别关注的。


无论是何种风险,我们首先都需要对风险进行识别,才能够有效地采取预防措施,将风险损失降到最低。

 

那产业端的供应链金融风险都有哪些呢?

 

一类是来自底层资产的环境风险,主要包括:

 

1、市场风险,比如市场饱和度、景气度等都会影响到底层资产的流通性。


2、品种风险,这样会导致商品自身价格波动特性影响底层资产获利稳定性。


3、链条或环境风险,生态圈资金布局的合理性也会影响影响供应链系统资金风险

 

另一类是来自借款人的道德风险,主要包括:

 

1、流动性风险,即借款人将资金挪用于其他用途,并且挪用领域不可测、期限错配导致的风险。


2、坏账风险,借款人盲目支付或赊销扩张,使融资流向低端客户或风险客户,最终容易导致风险。


3、资金链断裂风险,借款人对融资款的使用规划、监管不到位,比如日常经营、财务管理混乱等行为导致风险发生的概率大大提升。

 

而面对来自产业端的供应链金融风险,我们应该如何才能做好风险管控呢?

 

首先给大家介绍一家入选了《中国供应链金融创新实践白皮书(2019)》 的企业——一润供应链管理(上海)有限公司。

 

它是一家专注于大宗商品供应链综合解决方案的服务提供商。在风控方面,一润主要采取了“全程可视化闭环控制”模式和“1+N客户白名单

管理”模式。

 

全程可视化闭环控制模式,即依托贸易自偿性以及大宗商品先天具有的价值属性、流通属性和物权属性,通过对大宗商品从装载、陆运、海运、到港、提货等全程实施可视跟踪监控,并与仓储和运输公司签署监管协议,要求其按一润指令收发货物,以保障货物安全。


同时,借助自主研发的信息科技平台,与仓方、运方的监控系统以及大宗商品平台网站(如卓创网)对接,实现对大宗商品物理状态、价格波动情况的后台实时监控、预警、以及快速风险处置。

 

1+N客户白名单管理模式,由核心企业向一润推荐上下游客户,并提供购销系统数据,一润进行准入审核、客户分级、按级与产品和额度上限进行组合后,最终形成的可以开展贸易类或融资类业务的整体管理方案,并列入白名单,统一实施管理,实现快速受理具体业务、快速审批、精准管理、定期复审。

 

而在5月30日(周四)晚8点,万联微课堂有幸邀请到了一润供应链管理(上海)有限公司风控总监刘长宏来为大家分享《产业端供应链金融风控思考与实践》

 

嘉宾介绍:


 

本次分享的精彩纲要:


1、产业端的金融风险环境认知

2、对照传统金融解析供应链金融的产业端风控机理

3、产业端供应链金融风控模式的思考

4、以大宗农产品为例管窥产业端供应链金融风控实践

5、产业端供应链金融风控践行的相关提示

 

听课方式:立即扫码报名,即可免费听课哦~


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