融资租赁企业开展商业保理业务操作流程、尽职调查与项目风险控制实务操作研修班-融汇岛

融资租赁专业人才培训组委会

融租培〔2016〕69号

关于举办“融资租赁企业开展商业保理业务操作流程、尽职调查与项目风险控制实务操作研修班”的通知

各会员单位、业界同仁：

我国融资租赁行业正处于快速发展的阶段，经历了近几年的飞速扩张，行业间、行业内部均存在着同质化的竞争，融资租赁行业的核心竞争力并没得到充分的体现，行业面临转型升级的压力。

由于融资租赁业务，以融物为载体，以融资为目的，有关业务必须建立在租赁物的桥梁上，通过租赁物的价值体现融资的金额，通过对租赁物的买卖，实现租赁款项的投放。国家允许在自贸区内的融资租赁企业兼营与主业务有关的商业保理业务，为国内融资租赁企业打开了一扇新的大门，融资租赁企业可以充分利用商业保理业务的特点，为租赁客户设计、提供更丰富、更具个性化的金融服务，增加与客户之间的相互依存度，提升融资租赁企业的竞争力，同时通过增加融资渠道有利于解决目前中小企业融资难、融资贵的问题。

随着融资租赁业飞速发展，已经积累了近万亿元的基础资产规模，无论是从资金管理、资本管理，还是风险管理和抗周期发展，融资租赁公司都亟须索出一条资产证券化道路。要真正解决实体经济的融资问题，提升企业的竞争力，关键在于解决资产流动性的问题，也就是利用资产负债表的左侧进行融资。融资租赁正是解决实体企业融资问题、提高资产流动性的一条重要途径。同时还有助于改善租赁企业的资产负债结构，降低管理成本，分散转移市场和管理风险，调整融资租赁经营管理模式，公众通过投资融资租赁资产证券化产品分享金融创新红利。

为加快融资租赁商业保理与项目风险控制实务操作专业人才的培养，满足行业发展需求，为企业提供更多高素质专业人才，应融资租赁企业的要求融资租赁专业人才培训组委会将于2016年9月27—29日举办“融资租赁企业开展商业保理业务操作流程、尽职调查与项目风险控制实务操作研修班”，现将有关事宜通知如下：

一、时间、地点

2016年9月27—29日（27日全天报到）地点：长沙--三和大酒店

二、课程设置

主要课程	课程内容
融资租赁业务模式	1.直接租赁 2.回租赁 3.经营性租赁
融资租赁与商业保理相结合	1.业务结合模式介绍 2.资金结合模式介绍 3.税收结合模式介绍 4.风险结合模式介绍 5.资产结合模式介绍 6.案例分享
商业保理业务开展	1.有追索保理和无追索保理 2.明保理和暗保理 3.国内保理和国际保理 4.融资保理和非融资保理
融资租赁创新业务	1.股本金模式 2.外债借款模式 3.内保外贷 4.内保内贷 5.内保直贷 6.外保内贷 7.四方协议 8.银行坏账出表 9.票据业务 10.银行贴现模式 11.PPP模式 12.保理衍生业务
商业保理尽职调查	1.实际控制人约谈 2.企业成立的缘起，历年来股东的变化 3.材料搜集 4.审计报告与财务报表完整及合规 5.报表数据与实际情况勾稽关系 6.辅助报表数据的其他材料 7.主营业务尽职调查
融资租赁商业保理风险控制实务	1.应收租赁款信用风险控制 2.应收租赁款操作风险控制 3.应收租赁款法律风险控制 4.商业保理资产管理层面风险控制 5.商业保理融资层面风险控制
商业保理项目风险控制与实务操作	1.商业保理的核心价值及其应用 2.运营风险（操作风险） a、保理产品设计风险； b、尽职调查操作风险； c、应收账款转让的操作风险； d、应收账款转让通知风险； e、应收账款转让登记风险； f、应收账款管理风险； g、应收账款催收风险； h、争议解决决策风险。
保理资产证券化的主要法律依据及交易结构	1.所有保理公司的应收账款都适合做资产证券化么？证券公司及基金子公司应选哪些基础资产来做证券化？ 2.SPV购买的基础资产到底什么？仅仅是保理商支付给债权人的部分保理预付款还是全部的应收账款？ 3.SPV及保理公司账户回款管理的最大风险是什么？如何防范？ 4.有追索权保理与无追索权保理在资产证券化中的区别？暗保理业务若要做资产证券化如何操作？