首页
外汇监管机构英国FCA到底是什么?
发布时间:2018-09-05 10:04:02     

▲点击蓝色「汇通视讯」,一键轻松关注!




英国金融市场行为监管局Financial Conduct Authority(FCA)─前身为英国金融服务管理局(FSA)是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其认受性得到投资者高度认同。由于授权标准严格,只有小数公司成功获得FCA认证,认证公司除了可以在英国经营相关业务外,更可在全球大部份地区经营或提供服务。

FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起,FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。


FCA制定并实施与FSA类似的规定,以保护消费者并确保市场运作的诚信。同时,FCA已声明将会对违反监管规定的公司进行严厉处罚。这一监管机构的变更将不会改变任何针对英国监管公司之客户的主要保护措施

FCA对风险的容忍度将比FSA更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。



FCA具备以下4大使命

1、为大公司进行连续评估及对小公司进行。
2、监控市场及其产品等事宜,以确保企业公平竞争和不损害消费者的利益。
3、对威胁行业诚信的事件或问题上,作出迅速及果断回应。
4、必要时确保公司对消费者的赔偿。





FCA登记的经纪商有分三种:
1、EEA Authorised- 欧盟授权 受监管。
2、Authorised-授权 受监管。
3、Registered-注册 仅为会员 不受监管。

 
英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,其授权规程十分严格。只有部分公司能获得FCA授权。FCA监管带来的益处:
1、FCA的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况。
2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。
3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。
5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。 
6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。
 
FCA资金保障
根据FCA的客户资金使用准则的要求,经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在FCA许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。

FCA补偿计划

金融服务补偿计划(FSCS)是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。


▼▼▼



扫描下方二维码,关注微信公众号,发送「FCA」即可收到官方查询地址。



专题

本专题做内容收集,如果你信了,希望不要上当,如果不信,希望不要错过发财的机会

最新资讯

你,应该了解的供应链的运作体系

然后能够形成把下游部门作为客户的思维.你,应该了解的制造业,从制造业的概念及行业分类,工业革命史,供应链体系三个方面进...

【音频&文字版】水库小密圈2018.8.29:一般赚钱不靠工资

链家没有贷款牌照,他肯定和机构合作的.和银行合作,一般都上征信.和财务公司合作,才可能不上.细看条款,利率有可能是12~...

【同仁堂直销】全面了解同仁堂直销,一篇文章就够了!

合情合理合法企业.商务部直销网站上可以查询相关信息;网址:http://zxgl.mofcom.gov.cn/第82家拿到商务部颁发的直销牌照.4.从...

多管齐下西部金融中心建设行稳致远

今年上半年,中国银行保险监督管理委员会下达批复,同意国宝人寿开业,四川首家拥有全国性寿险牌照的公司也正式诞生.国宝人寿...

京东物流亮相深圳物博会智慧供应链解决方案受行业关注

跨境物流及快递快运服务.京东物流会根据不同行业的供应链特性和差异,提供具有针对性的解决方案.如在消费品行业会对商品保质...

第四期供应链金融首席风控官(CRO)实战集训营(北京站)

的教学方法,基于供应链金融实践中的常见出险案例,归纳总结出供应链金融风控中的常见方法、工具、原理,主要面对银行及供应链...

去哪里查询期货、租赁、信托、基金、保险等平台资质?

1Sept2018我国金融牌照由银保监会、证监会、商务部等部门分别颁发,主要的7张牌照分别是:银行、证券、期货、保险、基金、信...

储雪俭:供应链金融风控新模式

——上海大学现代物流研究中心主任储雪俭今天跟大家分享用科技驱动供应链金融风控的新模式.主要内容有三个方面.供应链金融的...

严打恶意逃废债!P2P老赖信息将被纳入征信“进行时”

其二是拥有个人征信牌照的市场化个人征信机构,即百行征信....汽车金融公司、融资租赁公司、融资担保公司等.按照正常流程,...

【资讯】交控资本获私募基金管理人资格

三如何申请牌照:私募基金管理人申请9号牌的资格与条件目前市场上获取牌照的方式有两种:一是基金管理人在香港设立子公司;二...

随机资讯

强援!供应链最佳解决方案——当当链

但仍遗留了很多一时无法解决的问题.区块链具有“公开透明、不...当当链专注于全球供应链物流领域,发展潜力巨大.随着政府部门...

祝贺和谛金融成为中国供应链金融联盟副理事长单位

贺信|祝贺上海和谛金融信息服务有限公司成为中国供应链金融产业生态联盟副理事长单位2018-04-20联盟秘书处贸易金融经中国供...

私募新“牌照”落地!中基协明确:私募资产配置基金登记和备案要求/重磅!中基协下发问答(十五)资产配置类管理人来了!

私募新“牌照”落地!中基协明确:私募资产配置基金登记和备案要求刚刚,中基协下发私募登记备案问答十五,明确了私募资产配置...

期友荟|2018年第三期FOF基金与私募精品回顾

获得私募基金管理人牌照,现已发行燧石天卫系列、燧石星云系列证券类私募基金,正在筹备发行燧石占星者系列、燧石探险家系列证...

解码灿谷:中国汽车金融平台中杀出的黑马

(NYSE:CANG)在美国纽交所低调上市.上市首日其市值达到近20亿美元.这家低调的公司与国内其他汽车金融平台、互联网汽车...

756亿银行信用卡贷款逾期多少年轻人忙着透支

还要求对放贷业务的相关牌照者要进行严厉打击和取缔.此外,还有不得暴利催收,加强风控,保护客户隐私信息等等.一波监管潮之...

别上当!郓城电车“上牌”收费?号牌竟是保险备案号!

而且“号牌”与交管部门免费登记编号不同,所收取费用包含保险、芯片、牌照等.保险是与中国人民保险(PICC)合作,由当地人...

聚焦六大重点领域,看上海如何推进供应链创新和应用

市场优势和开放优势,聚焦六大重点领域(即制造供应链、流通供应链、农业供应链、供应链金融、绿色供应链和全球供应链),建立...

【观点】落地物流供应链金融?区块链风控得这样做!

产品、项目管理、资本市场的经验,对区块链的技术和理念有深刻...产品总监·建议参课对象:物流、供应链、供应链金融、区块链发...

【读刊】完善上市公司环境信息披露制度推进绿色供应链管理

要求研究制定重点产业企业绿色供应链构建指南,建立健全环保信...年,中国人民银行等七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指...

资讯评价
经典 | 垃圾
资讯评价