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外汇监管机构英国FCA到底是什么?
发布时间:2018-09-05     

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英国金融市场行为监管局Financial Conduct Authority(FCA)─前身为英国金融服务管理局(FSA)是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其认受性得到投资者高度认同。由于授权标准严格,只有小数公司成功获得FCA认证,认证公司除了可以在英国经营相关业务外,更可在全球大部份地区经营或提供服务。

FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起,FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。


FCA制定并实施与FSA类似的规定,以保护消费者并确保市场运作的诚信。同时,FCA已声明将会对违反监管规定的公司进行严厉处罚。这一监管机构的变更将不会改变任何针对英国监管公司之客户的主要保护措施

FCA对风险的容忍度将比FSA更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。



FCA具备以下4大使命

1、为大公司进行连续评估及对小公司进行。
2、监控市场及其产品等事宜,以确保企业公平竞争和不损害消费者的利益。
3、对威胁行业诚信的事件或问题上,作出迅速及果断回应。
4、必要时确保公司对消费者的赔偿。





FCA登记的经纪商有分三种:
1、EEA Authorised- 欧盟授权 受监管。
2、Authorised-授权 受监管。
3、Registered-注册 仅为会员 不受监管。

 
英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,其授权规程十分严格。只有部分公司能获得FCA授权。FCA监管带来的益处:
1、FCA的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况。
2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。
3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。
4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。
5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。 
6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。
 
FCA资金保障
根据FCA的客户资金使用准则的要求,经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在FCA许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。

FCA补偿计划

金融服务补偿计划(FSCS)是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。


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