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化工企业需要了解的供应链金融常识,助您缓解资金压力!
发布时间:2019-04-08     









在刚刚结束的两会上,全国政协委员、雪松控股董事局主席张劲针对民营企业融资难的话题时表示,要进一步增强供应链金融服务实体经济的能力,为民营企业尤其是中小企业发展提供支撑


优化工认为:供应链金融从"链"式结构向"网"式结构进化,形成产业及企业多元多边互联互通的关系,服务于金融经济与实体经济融合创新,脱虚入实。供应链金融的出现有利于解决中小微企业融资难、融资贵这个长久以来我国金融发展中的问题,兼顾了中小微企业的融资需求和相关的风险控制。


优化工平台以化工产业链优化为主业,致力于为中小化工企业提供供应链综合服务。在实践中,我们深刻了解企业的发展困难,同时发现供应链金融能够基于真实交易背景,利用化工企业在优化工平台的交易数据及产品周转速度、变现能力较强的流动资产(存货、应收账款、预付账款、应收票据)作为第一还款保障,进行优订融、优销融、优仓融等定制金融服务的设计,沿着供应链条释放核心企业的信用,帮助链内缺乏不动产的中小企业依靠流动资产融资。


在推行供应链金融活动过程中,各供应链金融利益相关方/参与主体的角色和结构关系,以及它们与制度和技术环境的关系构成了供应链金融生态。


供应链金融生态圈结构


供应链金融生态圈结构包含四层:供应链金融源;供应链金融实施主体;供应链金融资金方;供应链金融基础服务。 


供应链金融源

供应链金融的受益主体主要是依附于供应链上焦点企业的上下游中小微企业,通过融入到供应链的产、供、销各个环节,借助焦点企业信用提升供应链上中小微企业的信用,拓展融资渠道,缓解融资难、融资贵问题。


供应链金融实施主体 

在供应链金融发展初期,实施主体主要为商业银行。而在产业互联网大发展的背景下,银行不再是供应链金融产品与服务提供的绝对主体。掌握了供应链上下游企业真实贸易的行业龙头企业、B2B平台企业、物流企业等各参与方纷纷利用自身优势,切入供应链金融服务领域。


供应链金融资金方

供应链金融资金方是直接提供金融资源的主体,也是最终承担风险的组织。


供应链金融基础服务

供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方,如区块链技术服务提供商、电子仓单服务提供商、供应链金融信息化服务商、行业组织等。这些企业可以利用自身供应链金融基础服务的优势,链接资金提供方,供应链金融服务方、融资对象等,为整个供应链金融生态圈提供基础服务。


供应链金融生态参与主体


商业银行

商业银行针对供应链融资需求企业的实际情况,提供多种模式的融资解决方案。商业银行在资金成本方面具备的天然优势,但商业银行的传统金融服务模式一定程度上制约了其供应链金融的发展。 


行业龙头

行业龙头企业依据自身在行业内的规模优势、经济效益优势、带动和辐射优势、竞争优势等,整合供应链上游和下游的中小微企业,链接资金提供方,为行业内的中小微企业提供融资解决方案。


供应链管理公司

供应链管理公司外包焦点企业的非核心业务,整合供应链上下游资源,链接资金提供方,为供应链上下游中小微企业提供供应链服务和融资解决方案,提升了整个供应链的运作效率。


物流公司

物流企业通过物流活动参与到供应链运作中,通过整合供应链中的物流网络,链接资金提供方,为服务对象提供物流供应链服务和融资解决方案,有利于稳定业务网络,提升物流企业的竞争能力。


B2B平台

B2B在整个电子商务市场交易规模一直占绝对比例,是实体经济与互联网结合的最佳载体。目前诸多的B2B平台也通过对接资金提供方为平台上下游提供融资解决方案。


外贸综合服务平台

外贸综合服务平台为中小企业提供进出口环节的融资、通关、退税、物流、保险等相关服务,平台针对中小外贸企业发展中的资金问题,开拓了中小企业国际贸易项下的供应链金融。


金融信息服务平台

金融信息服务平台通过互联网技术链接资金提供方和供应链上的资产端,为供应链上的中小微企业提供融资解决方案和资金支持,如融贸通集团打造的“融贸通供应链金融平台”。


金融科技公司

金融科技是金融和信息技术的融合型产业,关键在于利用大数据、人工智能、区块链等新技术手段对传统金融行业所提供的产品、服务进行革新,提升金融效率。


信息化服务商

在供应链金融在线化、平台化的趋势下,信息系统是供应链金融业务运作的灵魂。


基础设施服务商

供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方,这些企业可以利用自身供应链金融基础服务的优势,链接资金提供方,供应链金融服务方、融资对象等,为整个供应链金融生态圈提供基础服务。



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