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供应链金融又一大雷来了?
发布来源: 瑞通供应链金融 发布时间:2019-12-27


承兴国际的雷还没理清,新一个雷又来了。



1


诺亚财富“踩雷”承兴国际事件正持续发酵。


亚财富公告称,公司旗下上海歌斐资产管理公司(以下简称“歌斐资产”)的信贷基金为承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资,总金额为34亿元人民币。而承兴国际控股的实际控制人近期因涉嫌欺诈活动被中国警方刑事拘留。


诺亚财富此次踩雷产品为上海歌斐资产管理的创世核心企业系列私募基金。中国基金业协会官网显示,诺亚财富在2017年和2018年共发行了34期创世核心企业系列私募基金。


京东相关负责人表示:“这个事情和京东无关。承兴涉嫌伪造和京东的业务合同对外诈骗,对于这种行为,我们非常震惊,并且已经配合受害公司进行了报案。”


与此同时,业内传出一个说法,“承兴国际董事长此前通过诺亚发行的产品无法兑付,在找诺亚要求继续发新产品时,后者报了警。”不过,这一点并未得到诺亚方面的正面回应。


目前,诺亚方面表示可能会有进一步说明,尚需等待官方公告,公司管理高层的电话也始终处于无人接听的状态。



2

供应链金融又一大雷


近日,中原证券(601375.SH)被传2.4亿元资管踩雷福建闽兴医药应收账款。由于标的涉及应收账款,该事件被称为是继诺亚财富之后的又一起供应链金融大案。


据报导,闽兴医药实际控制人夏薛雯虽一度失联,但现已“被福州市公安局刑事拘留”,今年五月公安机关已经立案侦查。


3

闽兴医药或涉萝卜章


根据公告,中原证券资管在2017年12月8日设立了“联盟17号集合资产管理计划”募集资金5984万元,今年4月24日到期。2018年2月5日,设立“中京1号集合资产管理计划”,募集18165万元,今年5月7日到期。


但这两只资管产品相关文件中不存在保本保收益条款,中原证券自有资金并未参与设立这两只资管产品。


根据情况说明,这两只资管计划全部通过华鑫信托设立的“华鑫信托信源39号集合资金信托计划”投资于福建闽兴医药对福建医科大学附属协和医院的应收账款,作为融资方的闽兴医药承担差额补足义务,闽兴医药实际控制人夏薛雯提供连带责任保证担保


而今年这两只产品临近兑付前,项目经理前往福州对接还款事宜,融资方闽兴医药方面却表示出现流动性问题,而在随后与融资方的多轮磋商和多方督促融资方履行还款责任的过程中,闽兴医药实控人失去联系。随即出现了目前网络盛传的“董事长亲自带队报案”一事。



4

再现医药企业应收账款爆雷


虽然上述2.4亿元的应收账款踩雷被市场称作是继诺亚财富之后的又一起供应链金融爆雷,但医药企业应收账款爆雷并不鲜见。早在2018年,原名为华业资本的*ST华业(600240.SH)就爆出遭百亿元诈骗,而其投资标的也是医药企业应收账款。


5

多途径控制潜在风险


金融的根本是风险控制,机构在参与供应链金融业务时应当识别控制潜在风险,把风险扼杀在源头上。


第一,行业理解,即对垂直行业的影响因素有比较全面的认识,包括产业政策、行业格局、风险因素等;


第二,数据为王,即将大数据征信应用到小微企业贷款领域,注重历史交易数据、外部数据积累和挖掘,动态数据的监控;


第三,线上、线下相结合,即核心企业的尽职调查和交易真实性审核,包括质押物的监控;


第四,增信手段的应用,即综合运用担保、无限连带责任、风险保证金、承诺回购、购买保险等手段进行风险控制。


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