首页
以案说法:关于金融犯罪相关法律案例第一期
发布来源: 悦华律所 发布时间:2020-04-08

悦华所将开展“以案说法”的小专栏,每星期以两个案例的形式来讲解相关法律问题,希望大家多多支持哦!

近期的主题是“金融刑事犯罪”






  

(一)吴某华集资诈骗罪一案

案情简介


吴某华2010年因赌博输钱,向朋友高息借了300万元用于归还赌债,因没有赚那么多钱来支付利息,其又去找社会上的朋友借钱,就这样从2010年开始至今,欠别人的钱就像一个雪球越滚越大。因为没办法支付高额利息和本金,为了维持资金链不断裂,他就不断地向新对象借钱来偿还之前的利息和本金。其有想到资金链早晚都会断裂,但是因为再怎么努力赚钱也赚不够支付这些借款利息的钱,其不敢直接跟出借人说清楚,所以只能过一天算一天。其因为曾做过银行转贷,就以做银行转贷生意资金不足为理由借钱,但用在银行转贷生意上的资金很少很少,绝大部分都用于支付他人利息。2017年1月份,其有挪用一部分资金在购买了一套100多平方米的房子,目前还没交房。期间一共向50个亲朋好友借款,案发前仍有集资款人民币5820.23万元无法归还的事实。


法院观点:


吴某华虚构借款用途,向五十人社会公众借款,其行为属于非法向社会公众集资。根据刑法第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
吴某华的行为是否具有非法占有为目的呢?鉴于吴某华首先将钱用于归还赌博利息这一非法活动,根据《全国法院办理金融犯罪案件工作座谈会》规定的明知没有归还能力而大量适用借来资金的,以及使用骗取的资金进行非法活动的这两个关于非法占有为目的的解释。本案中,吴某华明知无力偿还,却将大量借来的钱用于偿还赌博这一非法活动的利息,他当然具有非法占有为目的。所以他构成集资诈骗罪毫无争议。法院最终判决吴某华犯集资诈骗罪,判处有期徒刑15年,并处罚金40万元。查封房子,用于拍卖后按比例归还各个被害人。




(二)何某某非法吸收公众存款罪一案

案情简介

2007年以来,何某某以经营三家煤矿公司等矿山需要资金为由,以名下矿山作担保或以家庭成员联合担保的方式向各集资参与人约定利息、约定还款期限向社会不特定对象吸收存款共计人民币25,661.7655万元(以下币种均为人民币),已归还2,810万元,尚有22,851.7655万元本金未归还。所吸收资金用于企业生产经营、支付利息及日常支出。

法院观点:

何某某以高息为诱饵,通过口头宣传等途径向数十名社会不特定人员非法吸收25,661.7655万元资金,数额特别巨大,其行为已触犯刑法第176条规定,构成非法吸收公众存款罪。应当依照该条规定定罪量刑。最终法院判决认定何某某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年六个月,并处罚金400,000元。








盛开的地方

在那花儿

——END——



律所简介

福建悦华律师事务所,成立于2008年11月份,律所成立以来,在主任律师曾献猛的带领下,发展成为了具有较高知名度的律师事务所。 

截止2020年2月底悦华共有成员9人,分别是曾献猛律师(主任)、钟溪鹏律师、林庆寿律师、黄高声律师、曾志烈律师、实习律师岳博博、实习律所李秀茵、律师助理何丽玲、律师助理陈惠玲。

  为增强团队建设、特邀专家组建悦华律所专家顾问团【成员有成安博士(四川卓安律师事务所首席律师)、马静华教授(四川大学法学院博士研究生导师)、兰荣杰(博士)副教授(四川大学法学/美国天普大学法律科学博士)、雷建昌(博士)(西南财经大学法学院副教授)】。

律师团队整体法学理论基础扎实、实践经验丰富、办案稳健,是诚信、有责任心的律师队伍。相信在今后一定会提供更好、更专业的服务!


点击蓝字·往期精彩内容回顾:


注:本文系本站转载,转载目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。如涉及作品内容、版权和其它问题,请与本站联系,我们将在第一时间删除内容!本文版权归原作者所有 内容为作者个人观点 本站只提供参考并不构成任何投资及应用建议。

关注我们

关注我们

相关资讯

随机资讯

相关推送

以案说法关于金融犯罪相关法律案例第二期

以案说法法律不仅要关心大多数人的利益,更要关心少数人,毕竟法律跟所有人有关。大多数人的喜恶不能成为个人权利的唯一立法依据,每一个人、每一个少数群体的权利都值得被认真地看待。——刘星《西窗法雨》01赖某某非法吸收公众存款罪一案案情简介赖某某未经有关部门批准,于2012年2月至2012年5月间,通过亲友口口相传等方式,在某某县先后组织3盘互助会(俗称标会银会),每会会金1万元至3万元,并约定,首会会金

以案说法关于金融犯罪相关法律案例第四期

勇敢就是接受发生在你身上的事,把它尽力做到最好。——约翰.欧文《独居的一年》案情简介:2007年至2012年4月份期间,杨某某利用储户对其担任原县邮电局社会邮储员的信任,非法吸收储户的存款共计人民币5961674.4元,并未将该款项实际存入邮储银行。所有所得款项除了支付给储户人民币5023515元外,其余款项均汇给胡某、杨某丙、杨某丁等三人,用于投资所谓的民族资产解冻组织等活动。法院观点:杨某某利

以案说法——关于有追索权保理的法律性质

导言司法实践中对于保理商为银行或商业保理公司时借贷关系与应收账款转让关系何者为本位认定迥异。在(2017)最高法民再164号案件中,最高院认定银行保理为间接给付系沿用借贷关系的认定标准;而在(2014)津高民二终字第0103号案件中,当保理商为商业保理公司时,天津高院认定保理关系并非借贷关系。案情简介(2017)最高法民再164号案件中,珠海华润银行与广州大优公司签订《国内保理业务合同》,合同约定

 

以案说法青岛法院金融执行十大典型案例

点击蓝字关注我们以虚假合同等方式试图阻碍、拖延执行,财产被拍卖无法支付工人工资,不动产在抵押、查封之后发生买卖,……遇到这些情况,金融执行还能继续吗?别急,青岛法院发布金融执行十大典型案例,清楚告诉你!一、某银行青岛分行与青岛某贸易有限公司金融借款合同纠纷执行案【案情简介】申请执行人某银行青岛分行与被执行人青岛某贸易有限公司等金融借款合同纠纷执行案,申请标的2930余万元。在执行过程中,青岛中院准

以案说法防范金融风险

点击蓝字关注我们就在全国人民一起抗击疫情期间,金融诈骗再度兴起,尤其对消费者来说,不仅要警惕消费遇到的陷阱,在投资、金融领域,各种陷阱也不在少数。下面由区金融办带您了解一些最新的集资或诈骗手段,谨防上当受骗。划重点01以拍电影为马甲非法集资人民银行南京分行营业管理部最新发布的《南京居民金融知识普及蓝皮书》中总结了一些经典案例。互联网+金融+影视是非法集资的新套路,即以拍电影为马甲,将拍电影的钱挪去

金融消费以案说法第二期——胡象斌案评析

点击蓝字关注我们金融消费以案说法(第二期)提问Qustions&解答Answers纳尼?!三审三判耗时五年?!胡象斌与中国银行股份有限公司上海市田林路支行(中行田林路支行)、大成基金管理有限公司(大成基金,系一家老牌公募基金公司)财产损害赔偿纠纷一案法院判决结果上演多轮反转,令人大跌眼镜:一审判决中行田林路支行无需承担任何赔偿责任,二审判决颠覆性改判为赔偿胡某100%本金损失(但不赔偿任何利息),