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供应链金融主流模式浅析/六大常见供应商激励方法
发布来源: 中小企业 发布时间:2020-12-18


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供应链金融主流模式浅析

 

目前,一提到供应链金融,特别是与“互联网+”结合起来形成互联网+供应链金融,总能引发大家的热议,也有越来越多的企业开始涉足这一细分领域,尽管各家的业务形式可能有差别但供应链金融的主流模式好像就两种:核心企业模式与核心平台模式。

核心企业模式:N-1-N

核心企业模式包含了以前我们熟悉的经典模式1+N或者N+1,因为核心企业有上游同时还有下游,核心企业一般是两头吃,对上游供应商有账期,对下游客户则尽量是现款现货。此处N-1-N为什么能进行供应链模式?一切都是假定这个“1”(也就是核心企业)是经营良好的,其实也是这个“1”将其自身的信用在供应链上进行释放的过程。供应链存在的基础:企业之间的真实贸易。

5个需求在金融机构未介入时不可能同时存在,银行或者供应链管理公司介入时主要关注点在于:贸易真实性;交易连续性;对手履约能力;业务封闭性;贷款自偿性。

产品介绍

1、应收账款质押

部分风险点:

①金融机构应在《应收账款质押登记公示系统》内登记,避免重复质押情况

②供应商与设备生产商之间应有2年以上的长期稳定贸易关系

③货物应有明确验收标准、交割标准、准确付款依据并在合同中体现

④供应商发货后,金融机构应定期、不定期与生产企业进行对账

⑤核心企业付款应转入银行监管的专用账户

2、保理

这是明保理流程,暗保理缺少5这个步骤,原因是核心企业不愿意配合。保理与应收账款质押的区别在于:保理是一种债权的转让行为,适用于《合同法》;应收账款质押是一种物权转让行为,适用于《物权法》,金融机构或供应链公司拥有对货物物权的处置权。

部分风险点:

①必须有明确的收货确认回执和应收款确认回执

②合同审核要点:付款方式、付款期限、原则上账期不超过6个月、应收款必须扣除尾款质保金、折扣之类的金额

③专用回款账户管理

④供应商与核心企业之间应有2年以上长期稳定的贸易关系

3、三方保兑仓

上述模式实质是一种权利转让(提货权)通过控制核心企业的货物转让的权利,来制约借款人(销售商),核心企业承担对未售出货物的差额部分,进行回购的义务。

部分风险点:

①销售商无力持续销售,导致该笔贷款停滞

②初始保证金应保持到最后贷款结束时段,本质为销售商的违约成本

③银行应定时、专人与核心企业进行对账,确保核心企业未有不按银行指令发货的现象

④不定期跟踪销售商的经营状况,确保销售商能及时补充保证金

货物必须为市场易销售,且易变现、周转快的产品

核心平台模式:1-N

核心平台作为一个服务主体、交易主体、信息主体、数据主体等,这种模式下才可能实现真正的互联网+供应链金融。

 

 

 

 

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六大常见供应商激励方法

 

在供应链管理模式下,供应链企业之间的激励方法可以有多种多样,随着管理模式、方法和技术的不断创新,激励的模式和方法也会不断的创新。供应链管理环境下的激励方法,通常可以由下面所述的方式构成:

 

1、通过价格杠杆在节点企业之间进行激励。对于传统的企业管理,价格激励主要存在于有直接供求关系的企业之间,激励的操作简易。

 

在供应链管理环境下,价格激励除了用于有直接供求关系的节点企业之间外,同时还得在整条供应链上实现价格激励,因此,供应链管理环境下的价格激励在实务操作上具有较高的难度。

 

①局部的供需企业之间的价格激励。单纯的点对点的价格激励,这种类型的价格激励通常是需求方要求供应方给予价格优惠,以取得比竞争对手更有优势(或持平)的价格成本,在这种思维定式下,需方有可能追求最低的价格成本而牺牲产品质量和其它方面的服务质量,使具有高的产品质量和综合服务质量的企业因价格偏高而被排除在供应链大门之外。

 

事实上,供应链中需方企业的这种价格追求,虽然短期可获得更高的效益,从长远看,因供应链的运作质量(产品的和服务的)的必然下降而最终导致供应链整体的利益损大。因此,在供应链环境下,追求低价的策略必须是在满足综合质量要求的条件下才能实施。

 

②供应链整体的价格激励。在供应链环境下,点对点的价格激励机制一般能够解决大部分情况下的价格激励问题,但在某些情况下,如供应链运作的优化所获得的额外收益或供应链自身不可控的外部因素所造成的损失,如果这种额外收益或损失仅由供应链上个别企业承担显然有失公允,它必然影响到供应链战略联盟的利益共享和风险共担原则。为了解决这一问题,供应链就必须建立一个利益协调机制,它通过供应链全程的价格重整来驱动。

 

2、通过商业信用进行激励。在供应链管理环境下,采用商业信用的激励方式将会是行之有效的办法。商业信用的激励可以采用以下几种方式:

 

①供应链内部的商业信用激励。在供应链系统内,必须建立供应链内部的商业信用激励机制,通过供应链的信息平台,将注重商业信用、信守合同、赢得交易伙伴赞誉的企业进行公开宣传,从而为表现优秀的企业赢得社会的尊敬和更多的市场机会。

 

在实际的操作层面上,供应链管理信息系统需要有一个能够评价各成员企业在一定时期各种商业信用指标的子系统,由子系统在一定的间隔期客观地给出各成员企业的商业信用状况,并依据事先确定的等级标准给予商业信用等级评定,由此确定进行商业信用激励的对象。

 

②社会化的商业信用激励。供应链内部的商业信用激励虽然能够较好地解决对表现优秀的企业的部分激励问题,但激励所涉及的范围不够广泛,未能最大限度地发挥商业信用激励的作用。

 

因此,利用更广泛的、具有社会影响力的商业信用激励方式,对于目前我国大部分企业都存在信用危机的情形下更显得迫切。作为单个的供应链要完成对成员企业的社会化商业信用激励,明显的是力不从心,因此,只有通过政府部门或相应的社会组织如(银行等)才能完成对优秀企业的商业信用激励。政府相关部门或相应社会组织在对各企业的商业信用进行评价时,供应链的管理信息系统将能够提供很大的帮助。

 

3、调整订单量进行激励。在供应链管理环境下,制造商可以面临多个同质产品的供应商,由此形成供应链内部的竞争机制。

 

供应方如果在产品质量、交货期和提供的各种服务上表现优秀,需方除了可以通过其它不同的方式对其进行激励外,还可以利用增加订单的方式进行激励。作为供应方,若能获得需方的更多订单,这就意味着有更多的利润,也体现了己方在需方中的地位的提升。

 

因此,获得更多的订单对供应方而言能够取得立竿见影的激励作用。既使是单个供应商而不存在内部竞争,这种订单的激励同样是有效的。

 

4、通过处罚进行激励。处罚激励的方式可以是在供应链系统内部亮黄牌(警告)、处罚及清除出供应链。成员企业偶然的、一般性的失误,可通过警告或处罚的方式处理,并限期整改,如果限期整改后还不能达到供应链协议所规定的要求,则应考虑对其进行淘汰;对于严重的或重复性的失误,则应立即启动淘汰机制。

 

5、提供有效信息进行激励。供应链管理优于传统管理的一个很重要的方面,在于传统管理模式中,各关联企业之间由于信息的壁垒而造成信息的流动阻塞,形成信息不对称。

 

获得信息少的企业,往往因为机会不能及时把握而降低了自身的竞争能力,另外,信息的不对称也必然造成企业之间配合的不协调和库存居高等现象,这是造成传统管理企业经营成本高的很重要的原因。

 

所以,供应链的成员企业之间,如果能够向对方提供及时、有效的信息,那就意味着各自企业捕捉市场机会的能力提升和经营成本的下降,同时也强化了供应链的竞争力。因此,供应链成员企业对有效信息的追求,客观上就形成了信息激励的基础。

 

6、建立有竞争力的团队进行激励。供应链是以核心企业为中心,由多个企业构成的一个横向一体化的团队,在这个团队中,如果成员企业仅仅听命于核心企业,则成员企业仅仅是服从核心企业的各种业务安排而已,只能在供应方面尽量满足核心企业的需要,成员企业的主观能动性不可能真正意义上的发挥。

 

在供应链管理环境下,如何发挥成员企业的团队作用,核心企业具有义不容辞的责任。在供应链管理中,核心企业可通过持续不断的尊重与承认成员企业的作用,让成员企业参与核心企业的供应链战略制定过程及新产品和新技术的开发过程中,满足成员企业的成就和自身成长的需要,从而最大限度地激发成员企业的积极性。

 

应当注意的问题:

 

1、激励必须要有根有据。企业之间实施激励与对个体实施激励相类似,激励过程的公平性原则是极为重要的,这要求激励的实施必须是有根有据的。因此,供应链企业之间实施激励需要建立在如下几个方面的基础上才能有效进行:

 

①要建立激励的政策性框架,即节点企业在什么样的业绩和表现下可以获得激励,以及获得什么级别的激励,这种政策性的框架通常包含在供应链协议之中;

 

②要建立可横向评估的绩效评价体系,该体系能够对各企业在一定阶段的运行绩效进行客观评估,避免人为因素的干扰;③要建立一个透明化的供应链利益分享决策机构。 

 

2、激励要有助于供应链整体竞争力的提升。激励通常都是公开的,某一对象一旦受到激励,周边的人员或组织都是会感知的。

 

感知后的反应大致可以归结为三种情况:正面的积极作用,激励导致所有个体或组织都更加努力工作,形成良性竞争局面;部分个体或组织无动于衷,形不成激励实施者所期望的前驱力;部分个体或组织因为认为不公平或是出于妒忌而产生抵触情绪或行为。

 

在供应链激励中,最担心的是上述第三种情形的出现。因为供应链是一个比较松散、缺乏强制约束力的组织混合体,激励一旦把握不当,很容易造成供应链危机。

 

所以,供应链激励的核心是在于提升供应链整体的竞争力,努力消除可能削弱供应链整体竞争力的不利因素,尤其是在激励的实施过程中。

 

3、激励要充分利用供应链网络平台。供应链激励要充分利用供应链网络平台是基于以下几点理由:

 

①激励主体需要从供应链网络平台上获得有价值的关于激励客体的信息,这是激励主体实施激励的主要根据之一;

 

②激励的实施需要通过供应链网络平台进行发布,使供应链所有成员都能获知激励的结果和获得上面的促进作用;

 

③基于供应链网络平台的激励结果发布有助于激励的公平性,因为这种激励是公开和透明的,激励的实施者必须是、也只能是以公平性为最高准则。

 

4、要特别重视信用激励。信用在供应链运作中是一个极为重要的无形之手,各个成员如果具备良好的信用,供应链就能够进行稳定、有效地运行;

 

相反,如果供应链部分成员的信用差,将导致供应链局部运行困难,甚至造成整个供应链的瘫痪。所以,不守信用的危害是难以估量的,特别是我国目前经济运作环境普遍出现信用危机的情况下,信用的激励显得特别重要。在供应链环境下,信用激励的要素可以包含以下几个方面:

 

①准时的交货和无差错性;

 

②满意的产品质量;

 

③按协议准时、足额付款;

 

④提供满意的售前、售中和售后服务。






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