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国内首个供应链金融技术标准定义
发布来源: 金融创新 发布时间:2020-01-03

 

当前国内供应链金融业务发展迅猛。所谓供应链金融,主要指银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。

 

伴随赊销贸易发展起来的供应链金融业务,作为新兴的金融领域,在发展初期存在规范性不足、随意性有余的问题。一些P2P公司也宣称自己做供应链金融,虚假标的、卷钱跑路的乱象时有发生。另一方面,一些投机者伪造贸易背景,以供应链金融的名义企图从金融机构“空手套白狼”。

 

当前国内供应链金融存在的突出问题是诸多概念定义模糊不清、行业统一用语尚未形成。面对如此乱象,急需明确的技术标准及定义规范。在此背景下,国内有机构试图给供应链金融一个明确定义。2016年9月28日,国内首个《供应链金融技术标准定义》正式发布。

 

该文件是由国际商会(ICC)主导,全球银行家协会(BAFT)、欧洲银行协会(EBA)、国际保理商联合会(FCI)及国际贸易和福费廷协会(ITFA)共同参与制定的旨在规范供应链金融定义和术语的重要权威文件。第一时间组织牵头,联合商务部、中国银行等多个部门的专家完成了该文件的翻译和解读工作。

 

该文件能够促进业界对供应链金融的统一认识,提高国内供应链金融市场的标准化、规范化程度,加快与国际市场的接轨,进而在熟悉相关定义和惯例的基础之上参与国际规则制定、提高话语权。

 

该《定义》可起到行业标杆的作用。通过凝结众多国际组织和金融机构高级专家的思想,听取供应链金融服务商以及用户的意见,确定了全球供应链金融市场中通用的标准定义和术语,澄清相关术语的产生过程,能够极大消除由术语使用不确定、不清晰而导致的操作混乱问题。

 

根据爱丁堡GROUP/ACCA统计数据,当前中小企业创造了全球52%的新增产出,却没有得到银行等金融机构应有的重视和支持,主要原因是中小企业普遍资信状况差,在银行传统信贷业务下属于“高危客户”。

 

而供应链金融以供应链上真实贸易事件为基础,具有良好的风险控制效果,因而允许银行将融资对象从大型企业、上市公司延伸到中小企业。

 

供应链金融范畴很广,包括保理、福费廷和应收票据贴现等业务。这些业务基本围绕应收账款展开,或为企业提供应收账款融资服务及时补充现金流,或帮助企业进行应收账款管理降低坏账风险,或通过应收账款出表改善资产结构、优化财务报表,不同的功能能够满足各种类型企业各种层次的需求。

 

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