首页
支付结算知识齐分享
发布时间:2018-04-25 00:00:00     

筑牢支付结算安全防线 防范电信网络违法犯罪

为持续推进支付结算金融知识普及工作贯彻央行支付服务民生的宗旨渤海银行广州中山三路支行在本支行网点开展以服务群众形成常态巩固成效为主题的支付结算宣传活动以网点为宣传基地以户外为延伸阵地的宣传工作扎实做好支付结算知识普及和金融风险防范宣传 



一、深入落实账户实名制

《通知》规定,自2018年1月1日起,同一个人在同一家银行(以法人为单位,下同)只能开立一个Ⅰ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。该规定主要基于以下两个考虑:一是切断犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源,有效遏制买卖账户和假冒开户的行为;二是通过个人银行账户和支付账户的分类管理制度安排,支付的安全性和便捷性得到有效兼顾,个人可以更好地分类管理自己的账户,合理分配账户用途和资金,防范资金风险。


二、加强转账管理

据公安机关反映,现阶段违法犯罪中近一半受害人是在不法分子的诱骗下,通过自助柜员机具向诈骗账户转账。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗,但资金已经转出,并被不法分子立即转移。针对此种情况,《通知》规定,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。这一措施有助于最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施,在自助柜员机转账安全性得到有效提高后,相关政策将适时调整。

  值得一提的是,《通知》也要求各银行和支付机构应兼顾安全和便利,向单位和个人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种方式以供选择,并通过与客户事先约定支付限额和笔数、强化安全验证方式、大额交易提醒等三项措施加强非柜面转账管理,既保证单位和个人正常资金转账需求,又最大限度地保障单位和个人资金安全,更好地满足客户多层次支付服务需要。


三、加强个人支付信息安全保护

《通知》指出,人民银行将会同工业和信息化部、公安部、工商总局进一步健全“电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台”,公安机关通过该平台可以实现涉案账户的紧急止付和快速冻结。

  《通知》还指出,将在全国范围内组织开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动,从个人信息保护、交易安全、软硬件安全等方面严查终端非法改装、信息泄露问题,进一步提升相关机构的支付业务系统、客户端软件的敏感信息保护能力和交易风险防控水平。




另外,为提升不法分子和相关单位、个人的违规成本,《通知》规定,自2017年1月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)或支付账户的单位和个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行还将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。该项措施将限制违规单位和个人新开账户,限制其参与社会经济活动的便利性,影响其征信记录,违规成本大幅增加,将对不法分子和违规单位、个人起到强有力的震慑作用。




END


专题

本专题做内容收集,如果你信了,希望不要上当,如果不信,希望不要错过发财的机会

最新资讯

祝贺和谛金融成为中国供应链金融联盟副理事长单位

贺信|祝贺上海和谛金融信息服务有限公司成为中国供应链金融产业生态联盟副理事长单位2018-04-20联盟秘书处贸易金融经中国供...

下周不平静!3大重磅炸弹将齐袭A股!

要闻:2018年8月24日19时,外汇交易中心称人民币对美元中间价...点评:从4G来看,频谱划分2个月后牌照下发,因此5G频谱发放后...

区块链日报:巴西建筑师开设加密货币旅馆,韩国建立加密谷

公司必须用玻利瓦尔进行审计否则会被罚款甚至没收资产.【市值...证据之一是,新加坡某交易所24小时交易量一度超过50亿美元,...

干货收藏篇:8月份13大监管机构处罚的77家交易商名单

8月临近尾声,酷外汇为您总结了本月各大监管机构公布的处罚名单,总计13大监管机构,77个处罚记录.与7月份的13大监管机构90...

金融业最难被替代的职位,为何被大家排斥?

“我什么都没有,你就告诉我怎么进金融业吧”…当我建议不妨选...再或是能搞定监管大大,就无法完成指标.如果你不认清事实,提...

“融资三步曲”解决中小企业融资难

发展线上应收账款融资等供应链金融模式.中国人民银行、银保监...太牛了|我们其它小伙伴中房俱乐部CRECID:CREC88中房俱乐部...

国企和央企的区别?​新时代,直销行业唯一央企!

公司是直销行业内首批获得直销牌照的内资企业之一,也是行业内唯一一家央属企业,2006年8月获得国家商务部颁发的《直销经营许...

三创科技创始人徐远重:“供应链金融+AI区块链”打造新时代阿里巴巴

看不懂的情况下,看见了“供应链金融+AI区块链”的机会,并且...三生集团创始人,中国青年企业家俱乐部发起人之一,正和磁系创...

必读!大数据·大趋势·大战略|养猪业全产业链分析

光华博思特往期精彩猪病诊断丨猪病的几种常见检测方法关于非洲猪瘟,技术总监需要知道的几个要点【数据分析】通过空胎与妊娠检...

9月,惊人的数字货币真相!

真正懂得“玩”的人他(她)不说但懂得默默地照做,因为心里认准这个理儿:趋势就像一匹马,如果在马后面追,你永远都追不上,...

随机资讯

很想买保险,又担心保险公司会破产,怎么办?

你必须持有银保监会批准的保险业务经营许可牌照,并接受偿付能力监管.综上所述,保险牌照+偿付能力监管是双重保障,再加上对...

【关注】第五届中国供应链金融服务联盟年会在津召开

由中国供应链金融服务联盟主办,天津市滨海新区中心商务区金融服务局承办的“第五届中国供应链金融服务联盟年会暨2017供应链金...

电商分期找资金,单月新增80亿;银行资金寻找资产|资金资产对接第33期

(20天内上线APP放贷)、流量推广、网红KOL推广、印尼公司注册、印尼OJK注册号(牌照申请)、投融资、稿件采访等,服务客户...

申请信用卡收款POS机拉卡拉

拉卡拉控股旗下包括拉卡拉支付集团,是国内领先的综合金融服务平台,首批获得了央行颁发的第三方支付牌照.秉承普惠、科技、创...

【深度】一份吴晓灵参与指导的报告浮出水面

当前牌照机构的资产规模比2017年3月份高点下降了7万亿左右....但在前期一些风险事件的影响下,对于保险资管资金投资的限制较...

8月份处罚汇总!这几家支付公司通通上榜!

是否还在经营相关业务.据统计,从2011年开始,央行陆续向市场发放了272张第三方支付牌照,而随着监管的强化,目前存量的第三...

供应链金融击破“两票制”医药流通行业痛点

'两票制'减少了代理商这个环节,但在实际运作过程中却催生了一个万亿级医药流通供应链金融市场.”中起供应链管理有限公司总...

从“红衣主教”到“红衣大炮”,周鸿祎终究还是个“流量贩子”

从团队的执行能力和360主打的安全上看360分期还是有一定机会成为电商领域的一匹黑马.来源:亿欧供应链金融服务联盟cfsa1214...

新形势下“机遇与挑战”供应链金融、商业保理公司发展战略研讨会成功举办

供应链金融、商业保理公司发展战略研讨会”在深圳隆重召开....中国服务贸易协会商业保理专委会主任、商务部研究院信用研究所...

【热点聚焦】2018年1-8月供应链金融大事件汇总

P2P主导的供应链金融;以及第三方服务平台主导的供应链金融.1.传统模式:银行+核心企业模式国内商业银行为企业提供的供应链...

资讯评价
经典 | 垃圾
资讯评价