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深圳市供应链金融协会:占领时代高地坚持“产业+科技+金融”核心理念
发布来源: 供应链金融 发布时间:2020-03-25

——专访深圳市供应链金融协会秘书长王淑杰


记者:张铭研


来源 | 供应链金融

近期各地新增病例持续为零,可以说我国在这场抗击新型冠状病毒无硝烟战争中基本上取得胜利。随着各地企业陆续复工复产,政府和相关监管机构组织也在不断出台相关措施,指导金融机构支持实体经济更快更好的复工。


深圳供应链金融协会秘书长王淑杰对《贸易金融》记者表示“深圳作为我国供应链金融的发源地,更应当以产融结合为出发点,以金融服务实体经济为原则,以建设高质量发展要求的现代化经济体系为目标,将深圳打造成为全国供应链金融先行示范区,持续发挥供应链金融的模范带头作用。协会作为政府与企业的桥梁也在筹备搭建供应链金融服务平台,以提高供应链金融业务服务效率、降低业务成本、降低行业风险。”
众所周知,作为粤港澳大湾区核心城市,深圳是全国注册融资租赁、商业保理数量最多的区域之一,商业保理公司注册量占全国70%,业务量占全国的50%,融资余额居全国第一。深圳还有全国80%以上的供应链管理服务企业总部,以及数量众多、类型丰富的供应链实体企业。各类相关市场主体围绕供应链建立起了完整的供应链金融产品和服务体系。 

协会与多方合作 积极为众多企业谋福利



本次疫情发生以来,协会一直与多方合作,为众多企业谋福利。

其实,早在疫情发酵之初,深圳供应链金融协会(以下简称“协会”)就已经组织自己的会员单位,包括金融机构、物流公司、核心企业、金融科技公司以及外部的专家学者一起讨论疫情对我国社会经济的影响,并将他们的建议整理汇总后上报给有关部门,这些建议被政府逐步采纳。

协会与其他8家协会联合发起《关于物流与供应链服务行业抗击疫情共克时艰的倡议书》,优先保障救援物资的递送,全力保障人民群众生产、生活物资的需要,为抗击新型冠状病毒肺炎提供坚强有力的物流担当。

同时,协会实时关注政策动态,对国家、省、市、区抗疫帮扶政策实时收集汇总,形成近20万字的政策汇编,为企业抗疫复工提供有效的政策和法律依据。协会协调各方资源,向因抗疫在线紧急复工的会员单位免费提供口罩等防护用品,助力会员及时复工应急使用。

此外,为帮助企业顺利渡过疫情、稳定复工,协会筹办线上公益直播,重点宣讲抗击疫情政策、讲述复工安全、普及危机管理知识、稳定生产、稳定队伍、防控风险与倡导在线办公等内容。

早在2月9日,协会与磁云数字联合几十家权威机构在京发起“服务小微·金融战疫”的倡议并同步发布“唐帮”中小微企业超级融资通道,通过科技手段智能、精准对接银行产品。“唐帮”对接了百余家金融机构,近十万银行客户经理在线,预计百万中小微企业将直接受益。目前已有近百家企业在“唐帮”中小微企业超级融资通道上成功对接了银行融资。

疫情加速供应链管理走向精益 核心企业助力中小企业复工



王淑杰秘书长对记者表示,企业必须重新审视自身供应链在危机事件中的弹性与任性,包括与贸易伙伴的协调与响应,与物流企业的应变与时效,与金融机构的合作与互信,与政府部门的沟通与反馈。

疫情的发生使企业走出舒适圈,想方设法地解决问题,从而推动其供应链管理走向精益。同时,由于线下经营受损,企业不得不促使线上线下一体化,因此,其价值链也将变得更加顺畅。

现代商业社会的较量最终比拼的是供应链的竞争力,核心企业与上下游中小企业已构成唇亡齿寒的关系,如果供应链上出现了“断点”,这对于核心企业来说是难以承受的损失。

因此,核心企业需要稳定与协调供应链,助力中小企业复工复产。“很多时候,中小企业只需要拉一把就能够渡过这次难关”,秘书长王淑杰给出以下四方面建议。

首先,复产复工,打赢“战疫”。核心企业是社会生产资料与生活物资的重要供给,也是无数个中小企业的生意来源,因此核心企业需要率先在短时间内恢复稳定、足额的产能,该下的订单及时下,该配送的货物及时产。

其次,及时付款,延缓债务。不少核心企业是拖欠中小企业应收账款的大户,通过拉长账期获取财务和流动性的利益,短则一个月长则一年。但如今危机当前,核心企业应该要做到应付账款应付尽付,应收账款能缓则缓,全力支持中小企业复工复产。前不久阿里巴巴发起的“0账期”活动就是一个很好的例子。

再次,积极确权,主动增信。如果中小企业需要融资确权,核心企业也应该义不容辞及时给金融机构确权,并考虑为优质合格的企业提供担保、差额回购、销售调剂等增信举措。

最后,团结一致,共御风险。核心企业应该主动联系上下游企业了解其生产及资金情况,做好生产排期与资金流动性的计划和安排,做好供应链风险管理和统筹的工作。

此外据记者了解,疫情期间协会鼓励会员单位捐款捐物驰援武汉,并对捐赠情况进行记录上报深圳市社会管理局。据统计,协会的会长单位平安银行捐赠3000万及发布各项优惠存贷方式;副会长单位招商银行捐款2亿元、副会长单位建设银行捐款3000万;副会长单位工商银行捐款3000万;副会长单位怡亚通捐款3100万元及各种防护用品;副会长单位腾讯捐款3亿元等等,为抗击新型冠状病毒肺炎提供了雄厚的资金支持。

供应链金融应以“产业+科技+金融”为核心理念  重视风险控制



王淑杰秘书长指出,近年来供应链金融越来越受到政府部门的高度重视和支持。从中央到地方各省市政府部门均纷纷出台文件,明确支持供应链金融服务实体经济,鼓励搭建各种供应链金融平台。

她进一步表示,金融机构、金融科技公司以及开展自金融业务的产业龙头企业等,均应当以“产业+科技+金融”三者的融合为核心理念,积极构建数字供应链金融平台,才能在数字供应链金融时代占领高地。

某种意义上说,金融与科技相伴相生是一种宿命。未来,随着以物联网为代表的第三次信息技术浪潮的到来,金融与科技的融合将会进入到全新的阶段。科技对金融的纵向深化,尤其是产业链金融的深度介入,以及对信用中介、风险定价、投资决策等金融核心职能的改造,还需要更前沿的技术进行革新,以重构金融业态。

同时,科技在供应链金融风控方面发挥了重要作用。王淑杰秘书长在风控方面给出的建议是:

一是风控模型的改造。现在的风控模型的构建需要遵从五大原则,即模型算法的智能化、模型分析过程的动态化、模型数据来源的标准化、模型数据维度的多元化、模型数据参数的结构化。

二是信息共享机制的打造。业界应建立高效的信息共享平台,在监管合规的前提下打造数据共享机制,及时掌握供应链上的信息流、资金流、商流和物流,以便于洞察与防范风险。

三是物联网技术的部署。供应链金融机构应利用RFID、视觉识别技术、智能托盘、EPC、红外感应等物联网技术对供应链中的 “人、系统和设备”进行实体感知、精确定位、实时监测、动态计量、自动预警、反欺诈等,实现对业务各环节的自动化感知、全流程追踪监管,以及标准化的管理和作业。

四是区块链技术的落地。供应链上企业可以运用基于区块链技术的智能合约,实现资产穿透、协议达成、合约执行、交易主体验真等关键业务节点的简化,大幅度提升供应链金融的灵活性与合法性。

供应链金融将会迎来革新的机遇 未来可期


最后,王淑杰秘书长谈到这次疫情影响,她表示,长期来看,深圳供应链金融协会看到更多的是机遇,是变革与升级。

首先从顶层的角度看问题。疫情期间,在习近平总书记为核心的党中央和各级政府的领导下,全国人民万众一心抗击疫情,各类资源得以有效配置,社会秩序保持平稳。这样的底蕴和靠山是供应链金融得以持续稳定发展的基石。与此同时,国家和地方政府这几年开始针对供应链金融推出了诸多有力的政策,为我们业界的发展铺平了道路。

其次从变革的角度看问题。不破不立,这一次疫情从多方面改变了人民的生活习惯与办公行为,对于线上化的依赖更深,对于科技的要求更高,对于信息透明化的认知更强烈,很多之前困扰供应链金融发展的难题将会迎刃而解。比如说信息流、商流、物流、资金流的壁垒将会被彻底打破,金融科技的部署和应用将会将会加快,对于供应链管理与优化的探索将全面铺开。

再者从发展的角度看问题。我国的供应链金融刚刚度过其20岁的生日,开始步入“成年”阶段,市场潜力十足。随着中国经济的发展和金融行业的规范,供应链金融必将在未来的社会发展中发挥其重要的作用和优势。

可以预见的是,这场“战疫”之后供应链金融将会迎来革新的机遇,未来可期。

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