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做不一样的供应链融资
发布来源: 供应链金融 发布时间:2014-10-10
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  访摩根大通银行中国区资金服务部贸易及供应链融资部主管林树文

  

  一直以来,摩根大通在全球贸易融资领域处于领先地位,凭借其丰富的经验及海外网络优势,通过供应链融资方案为企业提供贸易便利化。

  

  文 / 本刊记者杨洁

  

  过去的2013年,对于贸易融资业务来说,是不平凡的一年,各家银行竞争非常激烈,国内外经济形势复杂,可谓是“冰火两重天”。在此形势下,作为国际性银行的摩根大通银行(以下简称“摩根大通”),依然能够凭着其中国本地注册的法人银行及其海外网点的优势以及详细的战略规划,获得企业客户的认可,2013年企业贸易融资业务表现出色。

  

  “很多企业看中的就是我们在全球的网络,这也是我们非常重要的一项优势。除此之外,我们也着力发展国内业务,不管是大宗商品、航空运输,以及生产制造业都获得了很多贸易融资的业务机会。”摩根大通银行中国区资金服务部贸易及供应链融资部主管林树文在接受记者采访时谈及过去一年的工作时,脸上洋溢着自信的笑容。

  

  扎实做业务,口碑赢市场

  

  随着市场环境越来越复杂,企业对供应链管理的需求与日俱增。尤其是对于准备进入他国市场的跨国企业而言。因此,能否提供完善的供应链融资方案就成为银行一项重要的竞争优势。

  

  2013年,摩根大通在供应链融资领域赢得客户更广泛的认可。林树文告诉记者,去年摩根大通在中国的法人银行为一家美国企业设在中国的生产基地提供了一整套供应链融资解决方案。这家企业的特别之处在于他们并不只是在中国,而是在整个亚洲和全球都会有同样的需求,其中蕴含了很大的商机。“摩根大通在美国就已经为这家公司提供了大额的供应链融资方案,有一定的合作基础,也积累了很多经验。但是出于风险分散的考虑,这家公司原本在中国想跟别的银行合作,但是最终比较之后他们还是选择了摩根大通。摩根大通在中国做供应链融资不单单是针对中国的企业和供应商,在服务海外公司在中国的直接采购业务等方面,我们也积累了很多经验。”

  

  对于企业客户而言,供应链融资其中一个重要目的是希望把企业对供应商的付款周期延长,从而优化企业的流动资金。伴随产业的转移,很多企业的供应链也发生了转变。对于很多生产企业来说,生产基地的转移使得原本的区域内供应链管理成为跨区域的管理,与此相对应,供应链融资方案也需要转变为跨区域的供应链融资方案。

  

  在林树文看来,类似美国这家企业客户要么不做供应链融资,如果要做的话就会希望在全球推行,因为这样一来能够腾出的流动资金金额是巨大的。为了更好地服务于客户,摩根大通中国的工作人员专门前往美国和客户交流,为客户解惑、给予他们更多的信心。最终,这个项目取得了成功,从开始与客户沟通到项目顺利实施仅仅用时5个月,可以说是执行得非常迅速,得到了客户的认可。随后,这家公司将包括马来西亚、泰国等国家的供应链融资项目都交给了摩根大通。

  

  “这些企业客户要求都非常高,他们选择摩根大通,其中一个非常重要的原因就是我们银行在市场上有比较好的口碑。”林树文告诉记者,客户也会在市场上打听,然后选择他们认可的银行。另外,沟通也非常重要,从客户的企业总部到他们在中国的生产基地,银行都会跟客户进行充分沟通和交流,了解他们业务的特性和需求。同时,与客户供应商的沟通也是非常重要的一环。还有一点就是对本地市场的了解。客户需要银行去告知他们当地法律法规的变化发展,有哪些要求、企业该如何去做等等。

  

  瞄准市场,提供全方位服务

  

  在林树文看来,供应链融资是一个平台,适用于不同行业,但是银行在执行过程中需要关注每个行业自身的特色,从而提供有针对性的解决方案。例如,快速消费品行业会生产不同的产品,数量不同,包装也不相同,需要采购的商品种类也多,这时银行在执行过程中就需要为客户提供合理的建议。

  

  对于零售行业,摩根大通也会提供不一样的金融方案。林树文表示,零售业面对的供应商规模有大有小,所以针对不同的供应商种类做法也会有所不同。当然,零售业也不单只是超市,还包括服装零售等其他企业。

  

  “对于一般的制造业、零售业,运输还是很重要的环节,怎么让它们的产品在中国尽快生产、销售,推向市场的时间就非常重要。从长远来看,供应链融资的业务值得期待,因为它不容易去执行,需要花大量的时间,这对摩根大通来说却很有优势。”林树文进一步补充说,这是一个发展中的市场,并且会有很大的增长空间。

  

  目前,很多银行都希望经常出一些新的产品和有特色的服务,从而在市场上开辟一片新的天地,但却避免不了产品同质化现象的出现。对此,林树文表达了自己的观点:“贸易融资的基本产品种类有限,我想分享的经验就是通过不一样的方式和方法,把一些看似很简单的服务能够让客户采用,这就需要依靠对客户的业务以及对他们布局的了解,并通过完美的执行来为其提供全方位的安排。”

  

  此外,他还向记者介绍了摩根大通为一家欧洲企业提供的解决方案,该企业希望在亚洲开展供应链融资,其特点是该企业的亚洲区财资部是在中国,摩根大通花费大量时间去了解他们全球业务,尤其在亚洲财资方面的安排以及他们的目标。另外,该企业在亚洲地区的生产基地也相对集中,一个是在中国,一个是在印度,还有一部分是在日本,所以如果把供应链融资利益最大化的话,摩根大通给他们的建议是不但在中国做,在日本、印度也去做。由此可见,业务机会不只是在中国,在印度、日本都是可以去做供应链融资的,这也大大推动了业务发展。

  

  随着利率市场化的加速,银行的利差空间被压缩得更小。对于摩根大通来说,在供应链融资领域的优势却更加突出。“我们给供应商的融资是基于我们企业客户自身的风险,而且这类客户往往规模比较大。根据他们的风险去定价,通过这个定价出来的利率,要比供应商去找其他银行获得的融资要便宜很多。”林树文表示,如果中国继续利率市场化,那么会有更多企业对供应链融资服务感兴趣。

  

  未来,摩根大通的业务方针主要还是集中在跨国企业客户,国内主要行业的领军企业也将会是摩根大通重点服务的对象。


来源:贸易金融杂志


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