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金融监管的基本原则(重要指数:五星)
发布来源: FD金融硕士 发布时间:2019-05-19

本文选自:《431金融硕士凯程通》



金融监管的基本原则 ★★★★★


1.依法管理原则


(1)对金融机构进行监督管理,必须有法律、法规为依据;

(2)金融机构对法律、法规所规定的监管要求必须接受,不能有例外;

(3)金融管理当局实施监管必须依法行事。


2.合理、适度竞争原则


金融监管当局的监管重心应放在保护、维持、培育、创造一个公平、高效、适度、有序的竞争环境上:既要避免造成金融高度垄断,排斥竞争,从而丧失效率与活力;又要防止出过度竞争、破坏性竞争,从而波及金融业的安全和稳定。


3.自我约束和外部强制相结合的原则


金融监管不能代替一切,监管应该注意使用有效的监管手段:

(1)消除被监管对象不正当的经营行为,化解其经营中存在的风险;

(2)培养被监管对象自身管理能力。


4.安全稳定与经济效率相结合的原则


要求金融机构安全稳健地经营业务及防范风险是金融监管的中心目标,但提高金融效率也是金融监管的基本要求,所以,金融监管当局要把二者协调起来。


此外,金融监管还应注意如何顺应变化了的市场环境,对过时的监管内容、方式、手段适时调整的原则。


易考题型:简答题、论述题






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