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2018中国供应链金融十大事件
发布来源: 东方人 发布时间:2019-01-09

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总结过去的2018年,国家严监管的背景下供应链金融合规性趋紧;金融科技与产业相互融合,大数据、云计算、物联网、区块链+供应链金融呈现更多实践应用;中小企业融资难、融资贵的形势依然严峻;供应链金融主体呈现多元化的发展态势……

2018年已经画上句点,2019年向我们走来。过去的一年发生的供应链金融大事件背后会引起我们哪些反思?从中我们能够看到未来的供应链金融哪些新趋势、新动能?现深度盘点2018中国供应链金融十大事件:

一、商务部等8部门决定开展供应链创新与应用试点

自2017年84号文发布以来,在党的十九大精神的指引之下,各地、各部门都在积极贯彻落实供应链的政策。国务院各个部门现都将供应链作为重要的工作来部署,有的部门已经出台,或者正在出台相关政策法规。

2018年4月18日,8部门联合发布了《关于开展供应链创新与应用试点的通知》,提出在全国范围内开展供应链创新与应用试点。2018年9月21日,《关于全国供应链创新与应用试点城市和企业评审结果的公示》发布,标志着我国推进供应链创新与应用的工作将进入新阶段。全国一共有114个城市和1359家企业申报试点,最终确定了55个试点城市和266家试点企业。

二、国家解决中小微企业融资难融资贵力度增强

多年来我国政府一直重视中小微企业的融资难、融资贵问题,但2018年以来政府力度和决心明显有所加强:6月14日在第十届陆家嘴论坛上,央行行长特就“从金融角度如何支持小微企业发展的问题”发表演讲。 6月20日总理主持召开国务院常务会议,部署进一步缓解小微企业融资难融资贵问题的工作。6月29日,央行会同银保监会、证监会、发展改革委、财政部等联合召开全国深化小微企业金融服务电视电话会议。

8月,国务院金融稳定发展委员会召开第二次会议,会议强调在流动性总量保持合理充裕的条件下,面对实体经济融资难、融资贵的问题,必须更加重视打通货币政策传导机制,提高服务实体经济的能力和水平。紧接着银保监会接连发文,《加强监管引领 打通货币政策传导机制提高金融服务实体经济水平》、《关于进一步做好信贷工作提升服务实体经济质效的通知》,明确表示,必须着力疏通货币信贷传导机制,提升金融服务实体经济质效。并且,这些政策文件中提出了众多实质性的措施。下一步,银保监会将不断出台政策措施,督促银行保险机构加大对实体经济的服务。

还有9月4日,人民银行、全国工商联召开民营企业和小微企业金融服务座谈会。10月22日,央行再发公告,在6月增加再贷款和再贴现额度的基础上,再增加再贷款和再贴现额度1500亿元。这些政策的接连出台向市场发出了明确的政策信号。

三、产业互联网内涵下,中国B2B电商的进阶

近两年来不乏巨头公司往2B发展,如阿里、百度、美团,但今年随着腾讯——一家看似没有多少2B基因的公司,宣布进行战略转型升级,“产业互联网”受到了前所未有的热议,“B2B”升级成了“产业互联网”。业内实践者们几乎达成共识:产业互联网的本质是供应链管理的升级,是产业的互联网化,不仅仅是电商。电商+物流+金融几乎是当前所有知名B2B电商平台的商业模式。

四、国资入股民企,助力优秀供应链管理服务公司突围

今年以来,优秀民营企业与各地国有企业珠联璧合或国资驰援救助民企的现象特别普遍,特别是11月1日民营企业座谈会之后,包括北京、上海、广东在内等至少13个省份通过设立纾困基金等形式来驰援上市公司。还有一些中国知名的供应链管理服务公司拟引入国资。

首先,帮助供应链管理服务公司突破了资金瓶颈;第二,也再一次为“供应链管理服务公司”正名;第三,两者资源共享、互补将推动双方开拓新的市场、模式。

五、经济下行期,行业风险事件频发

近年屡屡出现金融机构被“萝卜章”坑骗的事件,这些机构一定程度上是受害者,但也难以避免地受到是否尽调的争论。

万联供应链金融研究院认为:经济下行期,供应链金融行业风险在一定程度上会加大,且并不排除系统性风险。经济下行期,企业应理性对待业务和业绩,求稳;经济上行期,企业对待业务和业绩,求变。但无论处于哪种周期,都应诚信、合规经营。

六、金融强监管背景下,供应链金融朝着合规化发展

供应链金融是一种综合性的金融设计与安排,是整合市场上所有可以用的金融工具满足客户的金融需求,所以会涉及保理、小贷、金控、银行、支付工具、结算、基金、信托、担保、P2P、资产转让等各个领域的金融元素。

2018年是最强金融监管年:银行业违规乱象受大力整治,类金融机构被纳入银保监会监管下,民营金控公司必须获得央行颁发的金融控股公司牌照,非金融企业和不从事金融活动的企业在名称和经营范围中禁止使用与金融相关的字样......一系列监管政策发布敦促金融业规范发展,防范化解风险,虽然没有专门针对供应链金融出台的监管政策或法规,但是供应链金融的规范相信很快也会到来。

七、银保监会推“联合授信机制”,既是约束企业,也是保护企业

中国银保监会于2018年6月1日发布《银行业金融机构联合授信管理办法(试行)》(以下简称《办法》),并部署开展试点工作。近年来,一些信用风险事件的爆发,影响较大,涉及的金融债务金额较高,且覆盖面广,牵扯到的银行业金融机构数量较多。

《办法》强调通过建立信息共享机制,改进银企合作模式,构建联合授信机制,提升银行业金融服务和信用风险防控水平;强调建立信息共享机制,共同收集汇总、交叉验证企业经营和财务信息。

八、区块链+供应链金融拥有一定的价值和前景

今年年初比特币再次遭遇暴跌,虽然比特币一直被诟病,但支撑其发展的底层区块链技术却日益得到各界认可和重视。2018开年,区块链技术受追捧程度急遽升级,出现了大量的区块链开发与应用企业。4月9日,工信部旗下中国信息通信研究院携手158家单位共同启动可信区块链推进计划,截止10月9日已有225家单位加入了此计划。区块链在供应链金融领域的实践企业也很多,还有A股17家金融机构在今年半年报中披露区块链技术应用最新动向。

今年央行更是主动出手。1月,央行数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运行,数家银行在数字票据交易平台实验性生产系统顺利完成基于区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现业务。

8月29日,央行数字货币研究所副所长狄刚发表署名文章表示:区块链技术将会渐近式发展,刚开始在小而美的闭环场景落地会更实际、成功可能性更大,也容易树立信心,最典型的如贸易金融、供应链金融、数字票据,这些应用对于防范风险、服务小微企业还是非常有价值的。

9月4日,“粤港澳大湾区贸易金融区块链平台”在深圳正式上线试运行,该平台是在中国人民银行数字货币研究所与中国人民银行深圳市中心支行的共同推动、协调和组织下,由深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪进行近两个月的封闭开发而成。

九、供应链金融正在探索社会责任问题

11月21日,工业和信息化部、发展改革委、财政部、国资委联合发布《促进大中小企业融通发展三年行动计划》。旨鼓励大企业发展供应链金融,开展订单和应收账款融资、仓储金融等服务。推动大企业以股权投资、股权质押融资等形式向中小企业提供专业金融服务。《计划》不仅提出了“深化基于供应链协同的融通模式”、“推动基于创新能力共享的融通模式”、“推广基于数据驱动的融通模式”、“打造基于产业生态的融通模式”等十四项行动计划,还提出了一些具有重大意义的保障措施,真正推动大中小企业的协同创新、共享资源、融合发展。

在政策鼓励之下,越来越多的市场主体参与到供应链金融市场的竞争之中。银行、电商平台、P2P网贷平台、软件服务商、第三方供应链金融服务平台等,都是目前供应链金融市场的参与主体。随着供应链金融市场主体的多元化和国内监管趋严等趋势的显现,供应链金融也增添了一份社会责任。

十、供应链金融ABS成为重要的融资工具

供应链金融ABS作为重要的融资工具,以往主要以万科、碧桂园等房地产企业和贸易公司为代表的传统企业参与较多。2018年,小米、京东、蚂蚁、滴滴、联想、四川广电等等陆续登陆交易所获准发行供应链金融ABS产品。新型经济体的加入,再一次将供应链金融ABS这一创新融资方式推向风口。

3月8日,前交所完成全国首单商业保理资产对外转让业务,交易金额372万元人民币,由国内保理商亚洲保理公司向境外投资机构转让该资产包项下4笔应收账款债权,期限为166天,境外投资款T+0到账。该业务首次打通了境外资金投资境内保理资产的资金入境渠道,利用境外低成本资金缓解保理企业融资问题、服务国内中小微企业发展。除了已搭建的金融要素跨境金融平台和不良资产流转平台,前交所下一步会重点发力供应链金融,前交所将通过保证资产交易的真实性和唯一性,为资产方和资金方提供撮合交易平台。

近年来ABS的发展、金融资产交易所的有益尝试,都一定程度上推动着供应链金融与金融供应链的融合发展。

(转自 万联网)

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