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供应链金融业务模式与实践
发布来源: 博雅国际EMBA 发布时间:2019-12-26

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课程大纲



一、什么是供应链金融

(一)供应链产品设计与核心企业地位

(二)供应链金融的实质

(三)供应链金融的主要类型及交易结构:

1.应收类:保理业务、

2.票据池业务

3.预付类:先货后款

4.保兑仓

5.存货类  现货融资 :静态质押、动态质押

6.仓单融资:普通仓单、标准仓单       


二、供应链金融的目标

(一)解决中小微企业的融资难问题

(二)有助于银行差异化竞争、开拓新的业务领域和市场、获取高附加值服务

(三)对供应链上的核心企业来说,能实施业务转型、改善生态。


三、当前供应链金融快速发展的动因

(一)经济增速放缓、产能过剩

(二)银行利率市场化

(三)互联网技术的快速发展

(四)传统企业转型

(五)金融服务和产品的创新


四、供应链金融模式升级

(一)1.0版

(二)2.0版

(三)供应链金融电子化

(四)大数据和征信体系对供应链金融的推动


五、供应链金融快速发展的需求

(一)市场容量

(二)全社会资产配置面临资产荒


六、供应链金融平台模式

(一)平台与平台经济

(二)银行主导型模式:保理

(三)第三方服务平台

(四)核心企业主导型模式


七、供应链金融的融资:对接P2P


八、供应链金融的风险管理

(一)风险的成因:交易真实性、核心企业风险大小、其他协作企业风险大小、信用体系不完整。

(二)面临的主要风险:供应链断裂风险、道德风险、政策风险、信用风险、法律风险、操作风险。

(三)对风险的管理:

1.风险识别

2.风险衡量

3.风险控制

4.风险处理

(四)大环境建设:培养良好的信用环境和法治环境、系统思维、方案优化。

(五)贷前管理。严格市场准入、授信管理模式和业务流程科学、

(六)贷后风控。强化跟踪管理、风控担保的持续动态评估体系、强化内部控制、应急预案、金融人才培养等。

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