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外贸出口企业的国际贸易融资方式
发布来源: STENN誓腾 发布时间:2020-08-05



STENN 誓腾


2020年的外贸人举步维艰。新冠疫情在全球的爆发、展会延期、订单取消,海外进出口受限……在充满不确定性因素的今天,如何快速融资,利用有限的资源盘活现金流、降低贸易风险已成为不少外贸企业的必修课


融资方式的选择是每个企业都会面临的问题每种融资方式都有其自身的优势局限性。企业应当根据自身的经营及财务状况,并考虑宏观经济政策的变化,具体情况灵活选择资金成本低、企业价值最大的融资方式。了解不同类型的融资方式将有助于企业选择最合适的融资方案以满足自身的融资需求。


国际贸易融资,又称国际供应链金融,是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。利用贸易融资工具,能为企业提供充足的流动资降低供应链风险,维持企业健康的发展。最常使用的三种融资类型有银行融资出口保理供应链融资

01

银行融资

银行融资是以银行为中介的融通资金活动,然而,传统的银行融资通常难以满足中小型外贸企业的需求。相较于其他融资工具,银行融资的成本较低、资金来源稳定,中小企业只要能通过银行的资质审查,并且满足贷款的发放条件,银行一般能及时向企业提供资金,满足企业的融资需求。


但是,银行融资也有缺点。银行融资的门槛较高,银行为了控制贷款的风险,往往对企业的资质、信誉、成长性等方面要求很高。其次,大多数银行要求个人担保或使用公司财产作为抵押,但是中小企业大多数都没有足够的抵押物来做抵押,所以就导致中小企业很难从银行获得贷款。除此之外,在几乎所有情况下,银行贷款或信贷额度将作为债务出现在资产负债表上,会对公司的利润产生负面影响。

02

出口保理

出口保理是指融资服务供应商购买公司的应收账款,为他们提供即时资金以进行交换,以及负责向公司的客户催收到期账款的过程。保理商以折扣价购买卖方短期应收账款,在评估买方信誉并确定其支付能力后,保理公司会在出口商发货后的第1天预付高达100%(除去0.9%起的保理费)的货款给出口商。这样,出口商无需等待30、60或90天收回货款。


需要注意的是,这种类型的融资不是贷款,因此它不会作为负债出现在公司的资产负债表上。而且,出口保理审核的是买方的信用额度,而不是卖方的财务状况。对于中小型出口商而言,出口保理已成为企业快速稳健增长的首要选择

03

供应链融资

供应链金融是一种针对中小企业的新型融资模式。实质是围绕供应链条上的一家核心企业,通过管理其上下游的资金流、物流来为整条产业链条上的企业授信。供应链金融方案通常会利用有效的融资工具,例如保理、发票贴现、采购订单融资、库存贷款、信用证、结构性担保和其他结构性贸易融资技术等,承担企业供需业务的相关风险。供应链金融从根本上变革了风险管理模式,为中小企业获得门槛较低、成本合理的融资开启大门,也成为越来越多外贸企业的选择。

全球约80%的贸易依赖贸易融资,贸易融资解决了企业短期现金流的挑战,对全球贸易至关重要。誓腾作为一家专注于跨境贸易的非银行贸易融资提供商,满足企业的营运资金和风险管理需求,为企业提供全方位的贸易融资解决方案,加速企业现金回流并减少贸易风险,帮助企业克服国际贸易中的挑战!



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