首页 >>监管对保理业务新处罚
监管对保理业务新处罚
发布来源: 票友—票据圈儿那些事 发布时间:2021-07-12

1月5日,银保监会官网消息,邮政储蓄银行三家支行因业务违规,合计被罚款150万元。

具体来看,邮政储蓄银行天津南开区支行、西青区支行因违规办理国内保理融资业务,严重违反审慎经营规则,被天津银保监局分别处以罚款50万元。

  图片

 邮政储蓄银行天津河北区支行因存在以个人账户归集、过渡政府非税收入,被他人截留贪污的违法违规行为,天津银保监局对其处以罚款50万元。于淑玲对该行为负有直接管理责任,被给予警告并处罚款5万元。

  

近来监管对各行保理业务加大监管,处罚也是日益增加。

前不久的2020年,11月25日,北京银保监局在官网披露两张关于保理业务违规的罚单。罚单涉及两家股份制银行——恒丰银行和兴业银行。

处罚单显示,恒丰银行北京分行和兴业银行北京分行都因“保理业务严重违反审慎经营规则”被给予30万元罚款。

依据《银行业监督管理法》第四十六条,有关“严重违反审慎经营规则”情形的:将由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

另外,2020年还有多家银行由于保理业务的违规而受到监管部门的处罚。包括国有大行、股份行、城商行和外资银行。具体包括建行太原五一路支行、建行新邵支行、民生银行宁波分行、农业银行、恒生银行(中国)有限公司等。

其中,涉及被罚金额最高的为农业银行。银保监局会在2020年8月28日公布的罚款信息显示,因涉及“保理业务授权管理不到位”、“提供与事实不符的报告”等24条违规,农业银行被处以罚没5315.6万元的处罚。而时任农行办公室主任徐争、农行湖北分行行长朱正罡、农行内控与法律合规部副总经理杨玉玲等人也因此受到警告。10月22日,上海银保监局对恒生银行(中国)处以120万元的罚款,在3条违法违规事实中包括“该行办理部分保理业务未审核贸易背景”。7月22日,宁波银保监局对民生银行宁波分行做出处罚,因该行保理业务办理不规范,罚款人民币25万元,并责令该分行对相关直接责任人给予纪律处分。

注:本文系本站转载,转载目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。如涉及作品内容、版权和其它问题,请与本站联系,我们将在第一时间删除内容!本文版权归原作者所有 内容为作者个人观点 本站只提供参考并不构成任何投资及应用建议。

相关服务

关注我们

关注我们